互联网金融发展方案2016.docVIP

重庆投资咨询有限公司 2016年P2P发展方案 一、公司目标 1、2016年总体目标 线上实际注册种子用户3000人（其中2000个活跃用户，1000个有效用户） 线上实际成交额5000万元 2016年总体费用：总运营200万+风险储备300万＝500万 2016年平台总收入300万元 ，公司纯利润100万元 公司五年规划如下 线上实际 成交额 P2P 平台收入 公司 运营费用 公司 纯利润 备注 2016 5000万 300万 200万 100万 2016 1亿 600万 300万 300万 2017 5亿 3000万 500万 2500万 2018 10亿 6000万 1000万 5000万 2019 20亿 1.2亿 2000万 1亿 2、2016年按月目标分解 5月份： 1）公司赢利模式制订 2）产品推广方案 3）网站运营方案 4）起草公司发展方案 5）搭建公司组织架构 6）招聘、布局核心人员 7）资金准备（工资、推广、运营、风险储备金） 8）公司管理、考核制度完善 目标：公司架构清晰、制度完善、考核到位、团结精进、信心百倍， 呈现良性发展态势 6月份： 1）产品设计 2）需求分析 3）详细结构设计 4）性能、安全测试 5）购买、改造产品（技术、风控、业务、运营均满意） 6）接用户体验良好的支付系统 7）担保公司接洽 8）产品风控方案 9）投资、理财方案 目标：赢利模式清晰、运营思路成熟，设计、推广、运营各种文档完善， 做好网站上线的各项准备工作。 2016年7月－2016年1月目标 活跃 用户 有效 用户 用户 合计 交易额 单位：万 平台利润 单位：万 2016年7月 70 30 100 100 6 8月 100 50 150 200 12 9月 120 80 200 500 30 10月 200 100 300 700 42 11月 370 180 550 900 54 12月 530 270 800 1100 66 2016年1月 600 300 900 1500 90 合计 1990 1010 3000 5000 300 详细分解如下： 7月份： 目标：网上实际注册种子用户100人（其中70个活跃用户，30个有效用户）； 线上实际成交额100万元 8月份： 目标：种子用户达150人（其中100个活跃用户，50个有效用户）； 线上实际成交额200万元，累计达300万元 9月份： 目标：种子用户达200人（其中120个活跃用户，80个有效用户）； 线上实际成交额500万元，累计达800万元 10月份： 目标：种子用户达300人（其中200个活跃用户，100个有效用户）； 线上实际成交额700万元，累计达1500万元 11月份： 目标：种子用户达550人（其中370个活跃用户，180个有效用户）； 线上实际成交额900万元，累计达2400万元 12月份： 目标：种子用户达800人（其中530个活跃用户，270个有效用户）； 线上实际成交额1100万元，累计达3500万元 2016年1月份： 目标：种子用户达900人（其中600个活跃用户，300个有效用户）； 线上实际成交额1500万元，累计达5000万元 二、公司架构 五个一要求 一流的产品、运营、推广：产品一流，性能、安全、用户体验一流； 线上推广运营一流 一流的技术：合作开发，二次开发 一流的风控、法务 一流的业务：懂P2P的业务、理财 一流的管理、文化 三、公司制度、文化建设 1、《公司八项规定》严格执行，参照相关制度 2、月度考核、年度考核严格执行，出台相关方案 月度考核工资占工资比例 年度考核工资占工资比例 备注 5000以下 5% 5% 5001－10000 10% 10% 10001以上 15% 15% 备注： 1）主管领导负责考核所管辖员工工资，出台《员工工资考核细则》。 2）中途离职的员工，年度考核工资不发放。 3）员工年终奖，根据公司业绩和员工表现，另行发放， 出台《年终奖发放细则》。 四、公司赢利模式分析 分析模式一： 综合收益率12%—24%年 1）投资人收益利润：普通10%；VIP6% 2）融资金额利润：0.5%—0.8%/月 成交额 投资人收益利润 融资金额利润 综合收益利润 7月 100万 1万*10%*7月 ＝7000元 100万*0.5%*7月 ＝3.5万元 1万/月*7月 ＝7万 8月 200万 1万*10%*6月 ＝1.2万元 200万*0.5%*6月 ＝6万元 2万/月*6月 ＝12万 9月 500万 5万*10%*5月 ＝2.5万元 500万*0.5%*5月 ＝12.5万元 5万/月*5月 ＝25万 10月 700万 7万*10%*4月