供应链金融业务中物流相关风险管理与控制教案.docVIP

供应链金融业务中物流相关风险管理与控制 正文目录 物流与供应链金融的关系 4 一、供应链金融概念、主体及模式 4 （一）供应链金融概念 4 （二）运作主体 5 （三）运作模式 5 （四）供应链金融发展趋势 5 二、物流金融概念、主体及模式 7 （一）物流金融概念 7 （二）运作主体 8 （三）运作模式 8 三、物流与供应链金融业务关系 9 （一）两种融资方式的区别 9 （二）两种融资方式的关系 9 第二章 基于物流的供应链金融模式 12 一、物流/供应链金融业务发展动因 12 二、国内外物流与供应链金融发展概述 13 （一）演进式的西方物流与供应链金融发展轨迹 13 （二）跨越式的中国物流与供应链金融发展轨迹 15 （三）现阶段物流与供应链金融创新内涵及基本结构 16 三、物流与供应链金融创新下存货质押融资 19 （一）基于物流与供应链金融的存货质押融资商业模式 19 （二）国内存货质押融资的商业模式 23 第三章 存货质押融资风险分析 24 一、宏观与行业系统风险 25 二、供应链系统风险 25 （一）供应链系统竞争风险 25 （二）供应链系统协调风险 25 （三）供应链系统控制风险 26 三、信用风险 26 （一）借款企业信用风险 26 （二）物流企业信用风险 27 四、担保存货物变现风险 27 （一）价格风险 27 （二）质物形态风险 28 （三）销售风险 28 五、操作风险 29 （一）合规风险 29 （二）模式风险 29 （三）流程风险 30 （四）具体操作风险 30 第四章 存货质押融资风险评估 31 一、风险评估原则——构建评估指标体系及评判原则 31 （一）一般原则 31 （二）特殊原则 32 二、风险评估过程——构建评估指标体系及评判标准 33 （一）总的评分原则 35 （二）具体指标的评估说明 36 第五章 构建存货质押融资风险控制系统 39 一、存货质押融资业务风险控制基本特征 39 二、存货质押融资风险战略控制系统建设 41 （一）建立有效的制度创新支持平台 41 （二）搭建支持业务运营和风险管理的组织平台 42 （三）建立跨行业的信息平台 43 （四）系统建立业务风险控制的综合集成技术支持平台 44 三、存货质押融资日常运营风险控制系统 44 （一）准入体系风险控制 45 （二）合约设计风险控制 52 （三）执行过程风险控制 57 四、存货质押融资风险预警及应急控制系统 59 （一）组织架构 60 （二）预警与应急平台 60 前 言 在全球化背景下，供应链金融作为一种新兴金融服务早已出现在国际银行业。近年来，国内商业银行在这一新业务领域也进行了不少有益的探索和尝试，一些银行甚至将其作为战略业务进行定位。 在供应链金融的创新过程中，由于其具有跨行业、跨领域的特点，所以风险管理成为业务开展的一个核心问题。从宏观来看，我国正处于产业结构不断变化的过程中，供应链金融运作的宏观环境非常复杂，风险因素和来源比较多，突发性事件影响很大；从中观来看，全球供应链上涉及的价值环节众多，它们相互依赖、相互作用、相互影响；从微观来看，供应链金融创新实践中的商业模式不断演变，金融机构、物流企业、保险机构等许多主体参与，业务风险管理所面临的挑战越来越大。充分认识清楚和妥善解决好这些问题，对于我国供应链金融的健康发展至关重要。 与此同时，存货质押融资是国内外供应链金融的基本形式之一，具有巨大发展空间。本专题就是针对存货质押融资业务进行系统的分析，从系统整体出发，针对存货质押融资的特点，对其风险来源进行了系统认识和评估，并构建了存货质押融资业务的风险控制体系。 第一章 物流与供应链金融的关系 供应链融资风险是由于各种事先无法预测的不确定因素带来的影响，使供应链金融产品的实际收益与预期收益发生偏差，或者资产不能收回从而遭受风险和损失的可能性。很多风险因素都影响着供应链融资的正常运作，比如供应链核心企业的集聚风险、质押物处置风险、货物在途敞口风险、满足客户个性化需求产生的操作风险等。基于考虑供应链核心企业发生集聚风险的概率问题，一般商业银行在供应链金融风险管理中常常遇到的风险源是涉及物流仓储的。 可以说，控制了物流，不仅控制了风险，也顺应了供应链甚至产业链的发展需要，也就是控制了整个链条中的各项金融业务。当风险控制与营销工作结合后，就形成了密不可分的统一整体，这就相当于银行真正拥有了核心竞争力。因此，我们本期专题的研究就从物流与供应链的关系开始。 一、供应链金融概念、主体及模式 （一）供应链金融概念 关于供应链金融概念的界定很多，可归纳为三类： 第一类观点来自物流服务商，认为供应链金融是物流与金融业务的集成、协作和风险共担的有机结合服务，是一种物流金融或金融物流。它为商品流通的全过程提供服务，服务对象是供应商、生