CFP国际金融理财师考试已结束 总结心路历程.doc

CFP国际金融理财师考试已结束 总结心路历程 一、知识要点掌握是基础 　　CFP国际金融理财师考试的考察的基础知识面广量大，复习时有点无从下手之感。从考生反映情况来看，部分考生在基础复习备考时存在着多种误区。其中一个误区就是：题海战术式的复习思路。　存在问题：有的考生特别喜欢做题，觉得做题能增强记忆，提高效率，结果弄来大量所谓的“全真模拟试题”，结果题虽做得不少，但效果却不理想，而且浪费了不少宝贵时间。最后，一定要答完，尽量不在难题上花时间，难题的话可以先答上[随意就好]做好检查标记，千万不要浪费时间，继续往下做。 二、复习应有策略 　　以历年真题为蓝本，潜心研究命题规律，然后严格按照考试大纲对常见考点、高频考点、新增考点、易错考点和热门考点进行梳理，事实上，考试题虽然千变万化，但基本知识点却一直不变。并根据各部分的分值侧重，有选择性做些试题。同时根据出题知识点，强化、巩固重点知识点，以不变应万变。 　三、准备应试技巧 　　一定尽可能的接触题型，如果时间不多，建议直接从题型入手，通过多做每个章节的题库，一个一个章节覆盖，这样对通过考试有很大帮助。其次就是一般的答题技巧，排除法。用掌握的知识点去先排除，这样成功率会高一倍!到最后，还是没法完成，就随意也要答上。这点很重要，哪怕有3、5题给你运气上，就增加很大的通过机会!因为这不是选拔试，是通过考试，随意填上答案会有奇迹出现。更多考试经验随时关注官方网站 　什么是金融理财？ 　　答：金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包括，人的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。理财师应对其薪酬给付方式向客户明确说明。理财师与客户应就合作期限及决策方式达成一致。 　　金融理财具体过程可分为六个步骤： 　　A. 建立与定位理财师与客户的关系 　　金融理财师应该解释并以书面形式说明将向客户提供的服务，金融理财师以及客户各自的责任都应得到严格界定。 　　B．收集客户金融信息，包括客户理财目标 　　金融理财师应向客户收集有关信息，客户及理财师应各自陈述对客户个人生活目标及理财目标的构想，完成讨论和实施决策的时间框架，并对风险做出评估。在提出具体理财建议之前，理财师应将所有相关信息收集完整。 　　C. 分析评估客户财务状况 　　金融理财师应分析并评估客户的状况并就需要采取的理财措施做出决策。根据客户所需要的服务类型，理财师也应听取客户的意见，对理财建议进行合理修改。金融理财师可能提供的理财建议包括资产、负债、现金流、保险覆盖度、投资组合及避税战略等各方面的分析。 　　D.起草并提出金融理财建议及备选方案 　　金融理财师应在客户所提供的信息的基础上提出与理财目标相对应的理财建议。理财师应与客户进行充分讨论，力求让客户对理财师的分析及建议有充分的理解和把握，以便于客户做出科学的决策。 　　E.实施实现目标的计划方案 理财师与客户应就理财计划的实施方案达成一致。理财师可能自己实施理财方案，也可能以“教练”的身份指导客户完成整个理财过程。　　 F.监督方案的实行 　　理财师应与客户就理财计划过程的监督人选达成一致。若监督的实施人为理财师本身，则理财师应及时向客户做出阶段性报告，回顾总结计划的实施并依据情况的变化对理财计划做出修改。并在必要时与股东、律师等专业人士进行充分协调。