中国平安第二期后援服务专员培训材料(50页)PPT.pptVIP

第二期后援功能组培训材料;目 录;金裕人生险(948)投保规则;附加险规则： 缴费期为3年时，可附加5年期保证续保医疗险； 附加守护一生07（918）险时，缴费期可超过金裕人生险缴费期。 本险种不计风险保额； 本险种按年交保费的20%计入投保人的“累计年交保费”； 本险种次标体核保决定不做弱体加费； 寿险为五、六类职业者，本险种不作寿险职业加费。 金裕人生险与富贵人生险投保规则比较： ;投保年龄： 缴费期为5年时：0-55周岁； 缴费期为3年时：0-57周岁。 本险种计一倍重疾责任保额。 必须以下列组合形式投保： 金裕人生（948）+金裕重疾（949）+豁免重疾07（916）。 不得超过金裕人生（948）险的基本保额，且与对应主险交费期限保持一致。 ;3、金裕人生险含保费自动垫交条款，投保书中保费自动垫交项必须勾选。;目 录;新意外医疗产品3月20日（含）上市; 新产品;1、意外医疗A、B；无忧意外医疗A、B是将原来的产品拆分成有无社保两种，其中A款为没有社保的人投保、B款为有社保的人投保 2、意外医疗A、B；无忧意外医疗A、B改造为5年保证续保产品，增加犹豫期和险种转换（A、B之间可以互相转换）； 3、五、六类职业可以投保此险种 4、本附加险合同所称的社会医疗保险指包括城镇职工基本医疗保险、城镇居民基本医疗保险、新型农村合作医疗、医疗救助等政府举办的基本医疗保障项目。 5、投保意外医疗A、B；无忧意外医疗A、B；健享人生A、B；住院日额07；守护一生07；意外住院08均需要提供新版医疗险特别提示。（第8、9条有新险种的就是新版）;（二）、交单资料：必须提供新版《医疗险特别说明》，其他投保资料同主险要求。;保费与保额;意外医疗A（527）、意外医疗B（528）只能附加于传统险，且必须附加于意外伤害险上； 无忧医疗A（529）、无忧医疗B（530）只能附加于非传统险，不得与非扣保障成本意外险附加于同一主险，且必须附加于无忧意外伤害险上； 0—17周岁被保险人投保时，可直接附加于主险。 ; 一、二类职业，有摩托车驾照的客户可在投保时提供《摩托车驾照前置加费函》，因新产品上线，两核部设计了新??加费函，具体使用如下： 新意外医疗产品只能使用新版《摩托车驾照前置核保决定函》。 ;投保书填写事项; 2）自动续保项须勾选，如未填写默认为是。; 3）社保勾选项，投保A款产品必须勾选“否”投保B款产品必须勾选“是”，勾选 错误或遗漏勾选将下发问题件。;目 录;电子投保书疑难问题解答;电子投保书疑难问题解答;电子投保书疑难问题解答;目 录;Q：客户本次投保产品智盈人生险，要求同一投保人为同一被保人只能投保一次，请撤件后重新投保； A：此问题多出现在业务员之间抢单，两个业务员为同一客户做单，智盈人生强调的是同一投保人为同一被保人只能投保一次，要详细询问客户是否投保过； Q：各险种冲突：险种健享人生B（522）与投保单A060100003596846的522险种不得重复投保； A：投保规则中住院费用型险种不得重复投保，住院费用型险种包括平安附加住院医疗保险（149、108、183、184、186）、个人住院费用保险（161、16101）、个人住院安心保险（159、15901的可选部分）、附加住院费用保险（153、154、502、507、508）、健享人生A/B（521、522）； Q：意外伤害08（517）附加住院日额07（516），住院日额07最高日额不得超过50元/天； A：以意外伤害为主险，费用险累计最高不得超过2份，住院收入保险累计最高日额不得超过50元；;Q：投保人职业为退休人员，不允许作为投保人投保，请更换投保人； A：投保规则要求退休人员不得作为投保人，除非客户另有实体； Q：投保人收入状况（5万元/年）不允许购世纪赢家险，投保该险种时，投保人年收入必须大于6万元； A：世纪赢家险要求投保人年收入必须大于6万元； Q：投保智盈人生险时被保人职业为拒保职业； A：投保智盈人生险时寿险职业类别为五类以上的为拒保职业。 Q：被保险人的寿险风险保额累计为241000，对应的累计重疾住院收入保障日额限制为150，而当前累计为200； A：;Q：违反职业保额限制：家庭主妇不允许投保住院收入保障型险种住院日额07（516）； A;Q：您在投保书中未抄录 或者抄录有误“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，…… Q：被保险人法定监护人未在投保书相应签名处签名确认； Q：投保书中(投0被保险人姓名（许延忱）与签名（许廷忱）不符； Q：投保书首页的业务员姓名与末页的业务员姓名不符； Q：投被保人未签名； Q：业务员报告书中被保险人的姓名与投保书中不符； Q：业务员未在声明栏/业务