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深圳华强实业股份有限公司 在深圳华强集团财务有限公司办理存贷款业务的 持续风险评估报告 按照深圳证券交易所《信息披露业务备忘录第 37 号―涉及财务公司关联存 贷款等金融业务的信息披露》的要求，深圳华强实业股份有限公司（以下简称“本 公司”）通过查验深圳华强集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）《金融 许可证》、《企业法人营业执照》等证件资料，取得并审阅包括资产负债表、利 润表、现金流量表等在内的定期财务报告，对财务公司的经营资质、业务和风险 状况进行了评估，现将有关风险评估情况报告如下： 一、财务公司基本情况 财务公司成立于 2012 年 5 月，是经中国银行业监督管理委员会批准成立的 非银行金融机构。 注册地址：深圳市福田区深南中路华强路口华强集团1 号楼7 楼 法定代表人：梁光伟 金融许可证机构编码：L0150H244030001 企业法人营业执照注册号：440301106259119 税务登记证号码：440300596782962 注册资本：5 亿元人民币，由深圳华强集团有限公司（以下简称“华强集团”） 全额出资。 经营范围：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理 业务；协助成员单位实现交易款项的收付；经批准的保险代理业务；对成员单位 提供担保；办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；对成员单位办理票据承兑 与贴现；办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸收 成员单位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借；承销成员单 位的企业债券；有价证券投资（股票二级市场投资除外）；中国银行业监督管理 委员会批准的其他业务。 二、财务公司内部控制的基本情况 （一）控制环境 财务公司按照《深圳华强集团财务有限公司章程》的约定设立董事会和监事 会，并对董事会、监事会及董事、监事、高级管理层在风险管理中的责任进行了 明确规定。财务公司的内部组织结构分为决策机构、执行机构和监督机构，决策 机构包括董事会及董事会下设的风险管理委员会和审计委员会；执行机构包括高 管层、信贷审批委员会以及计划财务部、结算业务部、风险管理部、稽核审计部、 资金业务部、客户服务部、综合事务部等七个部门；监督机构为监事会。其中由 董事会、监事会、风险管理委员会、审计委员会、信贷审批委员会、风险管理部、 稽核审计部共同形成一个覆盖决策、执行、监督各个层面的风险管理组织架构。 公司治理结构健全，管理运作规范，建立了分工合理、职责明确、互相制衡、报 告关系清晰的组织结构，为风险管理的有效性提供必要的前提条件。 财务公司的组织架构图如下： 各委员会及部门职责： 1.风险管理委员会：审议公司授权管理体系和管理办法；审议公司风险管理 的各项政策和制度；定期审查公司风险控制情况，各项风险监督指标和风险KPI 指标完成情况，并向公司管理层提出质询和问责意见；对公司管理层执行风险管 理的各项政策、制度、策略、流程、重大措施的情况进行监督，对质询意见的整 改落实情况进行监督；听取和审议关于公司风险重大事项的报告，听取和审议关 于公司内部控制、稽核管理、风险资产审查等有关重大事项的报告；审议信贷审 批委员会提交上会的各项决策事项。风险管理委员会向公司董事会负责，并下设 办公室，办公室设在风险管理部，负责日常的监督与管理工作。 2.审计委员会：监督公司的内部审计制度及其实施；提议聘请或更换外部审 计机构，并负责内部审计与外部审计之间的沟通；审核公司经营情况、财务状况、 财务管理水平、公司财务会计政策和财务报告程序以及财务信息的披露；审查公 司的内控制度，并对公司内控制度执行情况进行审核；检查、监督公司存在或潜 在的各种风险。审计委员会向公司董事会负责，并下设办公室，办公室设在稽核 审计部，负责日常的审计、监查等工作。 3.信贷审批委员会：对公司的信贷业务进行审批。信贷审批委员会由副总经 理、财务总监以及风险管理部、稽核审计部、资金业务部、结算业务部等有关部 门负责人组成。信贷审批委员会对总经理负责，并下设办公室，办公室设在风险 管理部，负责信贷审批委员会日常工作的联络、会议组织和决议落实等工作。 4.结算业务部：负责制定公司结算业务发展规划和操作规程，组织有关结算 方面核算办法及操作规程的实施；负责实施及监督企业资金集中管理业务，保证