银行业反洗钱考试题库全套.doc

更新注释： 乱码的题目不考虑。单选题36题选D;单选第46题选D;多选第9题ABC;多选题第 294题选AC;多选题第319题选BC;多选择第380题选ABCD;多选择题第381选D;多选 择第385题选AM);多选择第497题选ABCD; 一、单选题（282题） 1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（ ）所得及其收益的来源和性质的洗 钱活动。（D ) A走私犯罪、毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪 B贪污贿赂犯罪 C破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪 D以上皆是 2. 国务院反洗钱行政主管部门是：（A ) A中国人民银行 B公安部 C司法部 D中国银监会 3. 中国人民银行设立（B)负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A反洗钱局 B中国反洗钱监测分析中心 C保卫局 D分支机构 4. 我国（B )最先明确了洗钱属于犯罪。 A修订后的新宪法。 B修订后的新刑法 C修订后的新中国人民银行法 D金融机构反洗钱规定 5. 中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（C )。 A公安部 B国务院 C中国人民银行 D财政部 6. “9.11 ”事件以后，我国最高立法机关于2001年12月在《刑法修正案》中，将（B ) 列为洗钱犯罪的的上游犯罪。 A金融诈骗 B恐怖主义犯罪 D破坏金融稳定 7.为及时发现洗钱行为，各国纷纷建立了专门负责反洗钱资金监测机构是（A A金融情报机构 C金融调研机构 8.我国的金融情报机构设在（C A公安机关 C中国人民银行 B金融信息机构 D 金融监测机构 B各金融机构内部 D银行业监督管理委员会 9. 世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（D )。 A英国 B法国 C澳大利亚 D美国 10. 我国《刑法》1997年的修订中，以专门条款新规定了（ C )罪。 A金融诈骗 B商业贿赂 C洗钱 D贪污腐败 11. 《中华人民共和国反洗钱法》正式施行是（）A A、2007年1月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日 D、2007年3月1日 12. 为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，（B )第十届全国人民代 表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。 A、2006 年 10 月 30 日 B、2006 年 10 月 31 日 C、2006年11月1日 D、2007年1月1日 13. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（C )。 A封存 B公开 C保密 14. 短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑交易，“短期” 是指（B)个工作日内。 A、 5 B、 10 C、 15 D、 20 15.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（A)内，未接到 侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。 A、48小时 B、24小时 C、3个工作日 D、六个月 16. 按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账当年计起至少保存（B ) 年。 A、3 年 B、5 年 C、10 年 D、15 年 17. 《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自（C) 起正式实施。 A、2004年1月1日 B、2006年10月31日 C、2007年1月1日 D、2007年3月1日 18. 司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（B )。 A、民事诉讼 B、刑事诉讼 C、职务犯罪 D、金融诈骗 19. 一般存款账户不得办理（B) A、现金缴存 B、现金支取 C、资金收入转账 D、资金付出转账 20. 下列哪些组织不属于专业反洗钱组织（C ) A、亚太反洗钱组(APG) B、欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG) C、巴塞尔银行监管委员会 D、金融行动特别工作组 21. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部 指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在可疑交易发生后 (D)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、 3 B、 5 C、 7 D、 10 22. 请选出您认为对的反洗钱知识（C )： A、反洗钱是国家在管的事，跟我没什么关系 B、反洗钱有银行、证券公司、保险公司他们在那里把关，我只要尽到配合的义务就好了 C、反洗钱人人有责，我不仅要主动配合金融机构的反洗钱调查，平时也要保管好自己的身 份证等证明材料，还要提醒身边的亲戚朋友，别被洗钱犯罪分子利用 23. 下列那个可以作为实名制证件使用的（A) A、临时身份证B、学生证C、机动车驾驶证D、介绍信E、工作证 24. 中国人民银行成立（B )负责反洗钱资金监测工作。 A、中国人民银行机关