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柜员等级考试（风险合规） 一、单选题 1 当前我国反洗钱监管理念正由“规则为本”向( )转变 A、风险可控 B、模型为本 C、模型评估 D、风险为本 参考答案:【D】 题目解析:【】 2 下列选项中属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的是（ ） 。 A、王某2007年3月5日上午在某银行存入15万元人民币现金，并于当天下午取出现金10万元人民币 B、李某2007年3月9日上午在某银行转帐20万元给张某 C、赵某2007年4月5日上午在某银行存入8千美元现金，当天下午在该网点又存入9千美元现金 D、甲公司2007年5月5日转帐180万元人民币给乙公司 参考答案:【C】 题目解析:【】 3 《商业银行流动性风险管理办法(试行)》已于2014年3月1日正式施行，商业银行流动性比例应当不低于( ) A、15% B、20% C、25% D、30% 参考答案:【C】 题目解析:【】 4 王某为某银行（非国有）员工，利用职务便利，将银行5万元财物非法占为己有。请问王某的行为：（） A、贪污罪 B、职务侵占罪 C、吸收客户资金不入账罪 D、挪用资金罪 参考答案:【B】 题目解析:【】 5 甲公司准备向银行借款50万元，下列财产可以作为抵押的是（） A、土地所有权 B、被扣押的一处店面 C、公立幼儿园 D、甲公司所有的办公楼 参考答案:【D】 题目解析:【】 6 商业银行提高实行市场调节价的服务价格，应当至少于实行前几个月按照本办法规定进行公示：（ ） A、1 B、2 C、3 D、4 参考答案:【C】 题目解析:【】 7 各网点在收到行社发起的案例协查后，应于( )个工作日内回复 A、1 B、2 C、3 D、4 参考答案:【C】 题目解析:【】 8 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。 A、收单行 B、办理业务的金融机构 C、付款行 D、开立账户的银行或者发卡行 参考答案:【B】 题目解析:【】 9 某农商银行向符合《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人所发放的贷款最高划为（ ）类。 A、正常 B、关注 C、次级 D、可疑 参考答案:【B】 题目解析:【】 10 银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（）。 A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一银行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款 B、银行内部调拨资金 C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付 D、个体工商户50万元大额现金存取 参考答案:【D】 题目解析:【】 11 以下不属于服务价格信息披露内容的是（ ） A、咨询（投诉）的联系方式 B、文件发布单位 C、政府指导价或政府定价的文件文号 D、政府指导价或政府定价的生效日期 参考答案:【B】 题目解析:【】 12 下列哪些不属于某农村商业银行股份有限公司营业执照应当载明的事项?（） A、该行的名称 B、该行的注册资本 C、该行的实收资本 D、该行的法定代表人姓名 参考答案:【C】 题目解析:【】 13 某招标人于2007年4月1日向中标人发出了中标通知书。根据相关法律规定，招标人和中标人应在（ ）前订立书面合同。 A、2007年4月15日 B、2007年5月1日 C、2007年5月15日 D、2007年6月1日 参考答案:【B】 题目解析:【】 14 双线问责”即对（ ）条线问责的同时，还要对稽核监督条 A、业务管理 B、经营管理 C、操作管理 D、风险管理 参考答案:【B】 题目解析:【】 15 （ ）是指银行因违反法律或法律不完善、不明确情况下发生交易行为，导致银行不能履行合同、发生诉讼或其他法律纠纷，对银行造成不利影响和损失的可能性。 A、流动性风险 B、国家风险 C、操作风险 D、法律风险 参考答案:【D】 题目解析:【】