交易第7章资产管理业务.pptVIP

大纲要求： 1、掌握资产管理业务的含义及种类; 熟悉证券公司取得资产管理业务资格的条件。 2、熟悉客户资产管理业务管理的基本原则和一般规定; 熟悉客户资产托管的有关规定和要求。 3、熟悉定向资产管理业务的基本原则; 熟悉定向资产管理业务运作的基本规范; 熟悉定向资产管理合同应包括的基本事项; 熟悉定向资产管理业务内部控制的基本要求; 大纲要求： 4、熟悉集合资产管理业务运作的基本规范; 熟悉设立集合资产管理计划的备案与批准程序; 熟悉集合资产管理计划说明书的基本内容; 熟悉集合资产管理合同应包括的主要内容。 熟悉集合资产管理业务中证券公司与客户的权利与义务。 5、熟悉资产管理业务禁止行为的有关规定; 熟悉资产管理业务的风险及控制措施. 6、熟悉资产管理业务的监管措施和违反有关法规的法律责任。  第一节 资产管理业务的含义、种类及业务资格 1、资产管理业务的含义： 证券公司作为资产管理人，依照有关法律法规及《试行办法》的规定与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为。 2、资产管理业务资格 （1）证券公司从事资产管理业务，应当符合下列条件： 经中国证监督会核定具有证券资产管理业务的经营范围； 净资本≥2亿元人民币，符合相关的风控监控指标； 资产管理业务人员具有证券业从业资格，无不良行为记录，其中，具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人； 具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行； 最近1年未受到过行政处罚或者刑事处罚； 中国证监会规定的其他条件。 2、资产管理业务资格 （2）证券公司申请资产管理业务资格应提交的材料（9项） （3）其他要求 取得资产管理业务资格的证券公司，可以办理定向资产管理业务；证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业务还应当符合下列要求： 具备健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行； 设立限定性集合资产管理计划的，净资本≥人民币3亿元； 设立非限定性集合资产管理计划的，净资本≥人民币5亿元； 最近1年不存在挪用客户交易结算资金等客户资产的情形； 第二节 资产管理业务的基本要求 1、资产管理业务管理的基本原则 ①守法合规 ②公平公正 ③资格管理 ④约定运作 ⑤集中管理——设立专门的部门 ⑥风险控制 第二节 资产管理业务的基本要求 2、办理资产管理业务的一般规定（共10点） ： 办理定向资管，接受单个客户的资产净值≥100万元； 办理集合资管，只能接受货币资金形式的资产； A、限定性，接受单个客户的资金数额≥5万元； B、非限定性，接受单个客户的资金数额≥10万元。 证券公司应当将集合资管计划设定均等份额； 参与集合资产管理计划的客户不得转让其所拥有的份额，但法律、行政法规另有规定的除外； 证券公司可以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划。存续期间，证券公司不得收回所投入的资金； A、参与1个集合计划的自有资金， ≤计划成立规模的5%且2亿元 B、参与多个集合计划的自有资金总额，≤公司净资本的15% 证券公司可自行推广集合资管计划，也可委托证券公司的客户资金存管银行代理推广。 证券公司设立集合资产管理计划，应当自证监会出具无异议意见或做出批准决定之日6个月内启动推广工作，并在60个工作日内完成设立工作并开始投资运作。 在交易所进行证券交易的集合资管业务，应通过专用交易单元进行。 证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券≤该证券发行总量的10%；一个集合资管投资于一家公司发行的证券≤该计划资产净值的10%. 投资于本公司、资产托管机构及与本公司或资产托管机构有关联方关系的公司发行的证券，应事先取得客户同意，事后告知资产托管机构和客户，向证券交易所报告。单个集合资管计划投资上述证券的资金≤该计划资产净值的3% 。 第二节 资产管理业务的基本要求 3、客户资产托管 ①资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的商业银行或者中国证监会认可的其他机构 ②证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立证券账户和资金账户。资金账户名称：“集合资产管理计划名称”；证券账户名称：“证券公司名称-资产托管机构名称-集合资产管理计划名称” ③资产托管机构应当由专门部门负责集合资产管理计划资产的托管业务，并将托管的集合资产管理计划与其自有资产及其管理的其他资产严格分开 ④资产托管机构办理集合资产管理计划资产托管业务应当履行的五项职责 ⑤资产托管