南通企业信用管理状况评价表-信用知识.DOC

附件二 南通市企业信用管理状况评价表 填报单位： 项目 评价内容 考核内容 分值 企业自评 验收评价 自查情况 得分 验收情况 得分 一、信用管理方针和目标（60） 信用管理方针（30） 确定信用管理方针并形成文件 10 信用管理方针与企业的其他方针相协调 5 最高管理层对实施信用管理方针作出承诺 5 采取必要措施确保信用管理方针得到全体员工的准确理解和实施 10 信用管理目标（30） 确定信用管理目标并形成文件 20 信用管理目标与企业信用管理方针相协调 10 二、企业信用管理的组织（100） 信用管理部门建立（30） 明确某部门行使信用管理职能 30 信用管理部门职责（20） 明确赋予信用管理部门客户资信管理、信用档案管理、客户授信管理、合同管理、商账管理、外部信用工具应用等信用管理职能 15 信用管理部门与其他相关部门权责界定清晰 5 信用管理部门经费（20） 信用管理部门有专项的工作经费 20 信用管理人员（30） 专职/兼职情况 20 专业能力和素质水平 10 三、信用管理制度（100） 信用管理制度的制定（70） 信用管理岗位责任制度 10 信用档案管理制度 10 客户资信管理制度 10 项目 评价内容 考核内容 分值 企业自评 验收评价 自查情况 得分 自查情况 得分 客户授信管理制度 10 合同管理制度 10 商账管理制度 10 失信行为责任追究制度 10 信用管理制度的发布（30） 企业负责人签署并正式发布实施 30 四、信用信息系统（50） 信用信息系统的建立（10） 建立并有效运行信用管理信息化系统 10 信用信息系统的内容（16） 客户类信息 4 业务类信息 4 财务类信息 4 管理类信息 4 信用信息系统的功能（24） 客户信用评估 2 信用申请审批 2 订单自动处理 2 授信额度控制 2 发货控制 2 应收账款预警跟踪 2 商账追收 2 客户信用记录查询 2 客户关系协调 2 灵活的管理报告功能 2 内部管理统计报告 2 个人业绩考核指标体系 2 五、客户资信管理内容（100） 客户基本分类（10） 按照客户性质和合作时间、规模、类型、重要程度、信用等级等因素，对所有客户进行细分 10 资信调查内容（40） 客户基本信息 5 项目 评价内容 考核内容 分值 企业自评 验收评价 自查情况 得分 自查情况 得分 五、客户资信管理内容（100） 人力资源信息 5 物质资源信息 5 经营管理状况 5 财务成果情况 5 关联企业情况 5 银行信用记录 5 所在行业状况 5 资信调查方法（10） 向政府部门了解 2 向银行查询 2 公开资料查询 2 委托第三方专业机构调查 2 其他途径了解 2 资信评价指标（20） 建立反映企业基本素质、财务结构、偿债能力、经营能力、经营效益、发展前景等内容的客户资信评价指标 20 资信评估方法（20） 建立客户资信评价模型 20 六、信用档案管理（100） 信用档案的建立（30） 搜集客户信息形成信用档案 10 对信用档案进行编号整理，并实现电子化 20 信用档案的内容（30） 客户基本资料（营业执照、税务登记证、各种资质证书、许可证书、荣誉证书复印件） 3 客户信用申请表 3 现场调查表 3 资信调查报告 3 财务报表（资产负债表、损益表和现金流量表） 3 授信额度批准表 3 客户通话记录 3 项目 评价内容 考核内容 分值 企业自评 验收评价 自查情况 得分 自查情况 得分 六、信用档案管理（100） 对账单 3 付款承诺 3 其它客户资料 3 信用档案更新和维护（20） 更新频率 10