洗钱典型案例分析-万向信托有限公司.PDF

※ 洗钱案件 ※ 涉毒案件 ※ 涉赌案件 洗钱十大典型案例分析及工作提示 ※ 涉非法传销案件 ※ 涉非法集资案件 万向信托有限公司 ※ 涉其他犯罪类型案件 洗钱：指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它 变成看似合法资金的行为和过程 反洗钱：为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒各种犯罪所得及其收 益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法等相关规定采取相关措 施的行为 洗钱案件 案例1、乐清叶某涉非法吸收公众存款洗钱案 一、基本案情 会主款 高利转借 张A某 押会款 经济互助会 会员或其他会主 2002年10月 4488.91万 动产和不动产 1900.29万 叶某（女婿）上海甲行账户 500万 其余 818万 未交易成功 股票 借他人周转 别墅 叶某其他账户 838万 洗钱案件 案例1、乐清叶某涉非法吸收公众存款洗钱案 二、案例分析 本案中，叶某洗钱犯罪有以下几个特点： 1）近亲属洗钱； 2）通过提供账户转移非法资金； 3）通过购买房产转移非法资金。 三、工作提示 1）加强账户资金交易的检测和报告； 2 ）改进可疑交易分析识别方式，不仅要关注账户资金交易的频率和数量， 而且要与客户身份背景、客户行为有机结合起来； 3）提高反洗钱意识。 洗钱案件 案例2、舟山刘某鹏涉毒洗钱案 一、基本案情 ①电话联系要求购买毒品 毒品买主 毒品卖主 ⑤销售毒品 ④分两次将11000元毒资 ③刘某鹏在明知的情况下 打到刘某鹏银行账户 刘某鹏 提供银行账户 ②要求借用刘某鹏银行卡 用于收取贩毒资金 二、案例分析 涉毒洗钱案步骤： 1）姚某电话联系刘某要求购买毒品； 2）刘某联系刘某鹏借用银行账户用于收取毒资，刘某鹏在明知的情况下仍将银行账户借给刘某； 3）刘某将刘某鹏的银行卡号发给姚某，要求其将毒资打到该卡； 4）姚某分两次将11000元毒资打入刘某鹏的银行卡，刘某将毒品销售给姚某，至此毒品交易完成。 洗钱案件 案例2、舟山刘某鹏涉毒洗钱案 三、工作提示 1）毒品犯罪是上游犯罪； 2 ）提高反洗钱意识