银行反洗钱年度报告.doc

银行反洗钱年度报告 　　2011年度反洗钱工作报告　　2011年度反洗钱工作报告 　　2011年，我行紧紧围绕自治区分行反洗钱工作要求，认真学习、贯彻执行《反洗钱法》，根据《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规规章制度，狠抓宣传培训，提升员工对反洗钱工作的认识，切实履行反洗钱义务，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平，现将2011年反洗钱工作总结报告如下 　　一、加强学习，提高认识 　　为大力提高思想认识打击洗钱犯罪，一是将反洗钱工作作为领导干部考核的重要内容，纳入年度考核指标；二是认真传达贯彻人民银行“2011年度反洗钱工作要求”的会议精神，针对当前我市金融机构反洗钱工作中所存在的问题，对照自身实际，及时改进完善同时借鉴其他金融机构的经验好做法，完善制度建设与流程，改进自身不足，不断提高工作效率，促进反洗钱工作的快速发展 　　二、完善反洗钱内控制度，贯彻落实监管规定 　　内控制度是做好反洗钱工作的基础与前提，完善内控体系、强化执行力是我行2011年在内控基础管理环节的重要内容，具体到反洗钱方面，我们先后推出了一系列举措一是细化落实《反洗钱法》相关规定，从信贷事项受理、信贷业务调查（评估）、贷款发放、贷后 　　监管等环节完善相关业务流程，堵塞漏洞、防范风险；二是认真执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规，对资金收付加强了管理，特别是对于5万元以上的收付活动全部通过公民身份联网核查系统进行身份核查，对洗钱风险进行控制；三是不断健全、完善非现金结算体系，拓展非现金结算业务，目前我行已和工行、农行、信用合作社建立了企业网银合作关系，支付工具的金融化、现代化、电子化为防范风险、杜绝洗钱隐患提供了有利条件；四是严格执行《反洗钱法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，结合各支行实际情况，制定实施细则，在信贷资金发放、企业资金给付等业务环节中严格执行规定；五是结合支行业务运行情况及反洗钱管理系统使用情况，及时修改了反洗钱操作流程，将相关岗位人员同反洗钱专职人员之间建立联动机制，确保了反洗钱相关信息和数据统计工作的动态更新 　　三、健全反洗钱组织结构，强化兼职人员队伍建设 　　在反洗钱队伍建设方面，我行积极贯彻区分行要求，在各支行营业部门设立了专职反洗钱管理员以及反洗钱责任人，其次，设立了专职的合规与风险管理岗，选派了从业经验丰富、业务技能扎实、综合素质较高的人员担任，负责全行合规知识培训、宣传、反洗钱工作、督导检查等工作，从而实现了合规执行和监督职能的分离，为今后合规经营与风险管理的全面开展准备了条件第三是，重新确定了我行 　　各业务部门及相关岗位的反洗钱联络人员，职责涵盖了信贷、风险、客户、计划等环节与岗位，明确了相关岗位的主要职责，为反洗钱工作的进一步开展奠定了基础 　　四、加强反洗钱宣传，普及反洗钱观念 　　遵照自治区分行及中国人民银行通辽市中心支行有关精神，我行先后组织相关人员，利用早会、行内培训等形式工，积极开展对我行全体员工反洗钱相关要求的宣传活动，重点对反洗钱知识进行介绍、讲解，确保工作人员充分了解国家在反洗钱领域的各项政策、制度另一方面，根据区分行及人民银行呼和浩特中支的部署，在反洗钱法颁布5周年之际，我行于11月23日隆重举办了反洗钱宣传月活动启动仪式，一是在各支行营业场所门前悬挂了条幅；二是在营业大厅张贴海报幅，简明扼要地向客户介绍了什么是洗钱、洗钱的危害以及反洗钱的主要内容等；三是设立咨询展台，现场答疑，受理社会群众有关反洗钱的各类咨询，使广大市民对反洗钱工作有了更深层次的认识和了解；四是发放宣传手册《反洗钱知识问答》，使参与群众对反洗钱工作有了更加深刻的印象；五是加强沟通，各业务部门密切配合，重点针对信贷内勤、客户经理、资金计划等部门，向大家认真讲解反洗钱在各条线业务环节中的要求，特别是对客户身份识别、大额交易及客户身份资料与交易记录保存制度，使之充分理解并认识到日常业务活动中反洗钱义务的具体要求，避免了以往对内控部门风险管控工作及业务经办规则的误解，提升了风险防范、合规经营及反洗钱工作 　　重要性的认识 　　五、加强培训教育，提升专业素质 　　在培训方面，一是提高支行一线人员的反洗钱培训教育认识详细向客户经理介绍洗钱的概念、过程、渠道、危害性以及反洗钱的刑事法律制度和参与反洗钱管理的金融监管机构等；大力提倡客户经理认真协助柜台人员进行客户身份识别和客户交易记录保存工作，要求客户提供有关信息，配合我行履行大额交易和可疑交易上报义务等；使客户经理充分了解相关法律法规、监管规定、行业自律规则以及我行内部规章制度