梅花集团对外担保管理办法.PDF

梅花集团对外担保管理办法 梅花生物科技集团股份有限公司梅花生物科技集团股份有限公司 梅花生物科技集团股份有限公司梅花生物科技集团股份有限公司 对外担保管理办法对外担保管理办法 对外担保管理办法对外担保管理办法 第一章第一章 总则 总则 第一章第一章 总则总则 第一条 为规范公司对外担保行为，防范财务风险，保护公司财产安全，加 强信用管理和担保管理，根据 《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保 法》、中国证监会 《关于规范上市公司对外担保的通知》、《上海证券交易所股票 上市规则》等有关法律、法规以及 《公司章程》的规定，结合本公司实际情况， 制定本办法。 第二条 本办法所称对外担保是指公司以第三人身份为他人提供的保证、抵 押或质押。公司为子公司担保视为对外担保。 第三条 公司的控股子公司对外提供担保的，应遵守本办法相关规定。 第四条 公司对外担保由公司统一管理，公司财务部为公司担保行为的职能 管理部门。 第五条 公司对外提供担保必须经董事会或股东大会批准。 第六条 公司为他人提供担保，应当采取反担保等必要措施防范风险，且反 担保的提供方应当具有实际承担能力。 第二章第二章 对外担保的审批权限 对外担保的审批权限 第二章第二章 对外担保的审批权限对外担保的审批权限 第七条 根据公司章程的规定，董事会有权决定的对外担保，须经公司董事 会全体董事三分之二以上审议同意并做出决议后方可办理。 第八条 超过公司章程规定的董事会权限范围的担保，在经董事会全体成员 三分之二以上同意后，应提交公司股东大会审议。 第九条 公司下列对外担保行为，必须经股东大会审议通过。 （一）公司及公司控股子公司的对外担保总额达到或超过最近一期经审计的 净资产的 50%以后提供的任何担保； （二）公司的对外担保总额，达到或超过最近一期经审计的总资产的 30%以 后提供的任何担保； （三）为资产负债率超过70%的担保对象提供的担保； （四）单笔担保额超过最近一期经审计净资产的10%的担保； （五）对股东、实际控制人及其关联方提供的担保。 第三章第三章 对外担保的办理程序 对外担保的办理程序 第三章第三章 对外担保的办理程序对外担保的办理程序 - 1 - 梅花集团对外担保管理办法 第十条 公司如为被担保单位向银行借款提供担保，应由对方单位提出申请， 并提供如下相关材料： （一）被担保人的基本情况、财务状况、资信情况、还款能力等情况； （二）被担保人现有银行借款及担保的情况； （三）本项担保的银行借款的金额、品种、期限、用途、预期经济效果； （四）本项担保的银行借款的还款资金来源； （五）其他与借款担保有关的能够影响公司做出是否提供担保的事项。 公司如为其他债务提供的担保，涉及资产评估的，须由具有专业资质的资产 评估机构出具相关资产评估报告，其余事项可参照本条规定执行。 第十一条 拟接受被担保单位申请的，应由公司财务部对被担保单位资格进 行初审后，报公司总经理审批，必要时，可聘请法律顾问协助办理。 第十二条 公司财务部作为对公司对外担保的归口管理部门，在公司对外担 保决策和执行过程中，主要职责如下： （一）对外提供担保之前，认真做好被担保企业的调查、信用分析及风险预 测等资格的初审工作，向公司总经理报告被担保企业情况