客户风险承受能力评价问卷-申银万国.DOCVIP

附件一、 申银万国证券股份有限公司 客户风险承受能力评估问卷 （自然人填写） 亲爱的投资者： 根据中国证券监督管理委员会《证券投资基金销售适用性指导意见》对的风险承受能力做评估 （1）45岁以上 □ 0分 （2）35岁～45岁 □ 1分 （3）25岁～35岁 □ 2分 （4）25岁以下 □ 5分 5、您的最长投资持有时间：（投资持有时间长，则风险承受能力高，反之则低。） （1）一周内 □ 0分 （2）一个月 □ 1分 （3）一年内 □ 2分 （4）一年以上 □ 5分 6、您的投资资金来源：（投资资金来源若是额外的则风险承受能力高，反之则低。） （1）工资性收入 □ 0分 （2）偶然性收入 □ 1分 （3）投资收益 □ 4分 （4）其他 □ 5分 7、您的投资经验可以被概括为：（经验丰富则风险承受能力高，反之则低。） （1）有限：除银行活期账户和定期存款外，基本没有其他投资经验 □0分 （2）一般：具有一定的投资经验，需要得到进一步的指导 □2分 （3）丰富：是一位积极和有经验的投资者，自己作出投资决策 □5分 8、您曾经或正在做的投资产品（如有多项，限选分值最大的一项） （1）无 □ 0分 （2）债券 □1分 （3）基金 □ 2分 （4）房地产 □4分 （5）期货或权证 □ 5分 （6）股票 □5分 （7）外汇买卖 □ 5分 9、您今后5年内的预期平均收入？（收入不断增加风险承受能力高，反之则低。） （1）我预期我的收入将出现减少 □0分 （2）我预期我的收入将保持稳定 □3分。 （3）我预期我的收入将不断增加 □5分、 10、以下哪一种类型最好地描述了您的投资目标以及您对市场波动的适应度？（积极成长型风险承受能力高，反之则低。） （1）无风险型：我希望本金绝对安全，我对于短期市场波动感到不适应，愿意得到无风险收益。□0分 （2）保守型：我希望本金绝对安全，能接受2年内较小的波动，愿意尝试得到一定程度上大于定期存款的回报，并承担部分收益减少的风险。□1分 （3）一般型：我倾向于保守的方式，偏好投资于兼具成长性及收益性的产品。我能接受负面波动，希望在2年或2年以上的投资期内获得远高于活期账户、定期存款的收益。□2分 （4）积极成长型：我希望我的投资增长，并尽可能地获得最高回报，我可以接受短期负面波动，愿意承担全部收益并既包括本金可能损失的风险。□5分 11、如您有机会通过承担额外风险（包括本金可能受到损失）来明显增加潜在回报，您会选择：（愿意承担较大额外风险的则风险承受能力高，反之则低。） （1） 不愿意承担任何额外风险 □0分 （2）愿意动用部分资金承担较小的额外风险 □3分 （3）愿意动用部分资金承担较大的额外风险 □5分 12、您本次准备投资的资金，占您的总资产（除自用和经营性财产外）比例是多少？（比例高风险则大，风险承受能力高，反之则低。） （1）小于10% □1分 （2）10%以上（含）～50% 以下 □3分 （3）50%以上（含） □5分 13、您是否有过投资失败的经历？（有过投资失败经历的风险承受能力高，反之则低。） （1）无 □0分 （2）有 □5分 14、您接受的最高教育程度是？（接受投资教育程度高，阅历丰富风险承受能力高，反之则低。） （1）高中以下 □0分 （2）专科和本科 □3分 （3）硕士 □4分 （4）博士 □5分 0-15分属于低风险偏好类；16-30分属于常规风险偏好类；31分以上属于高风险偏好类。 1、高风险偏好类（A）您的风险承受能力很强，偏好高风险高回报的操作习惯您的风险承受能力较强，您适合投资。您不太适合高风险的投资，建议先从风险比较小投资品种做起。您适合投货币型基金或保本型基金。5. 贵司认为比较理想的可以检验投资绩效的时间度是多长？ □ 1 年以下(1分) □ 1 至3 年(2分) □ 3年以上(3分) 6. 贵司目前的投资规模是多大？ □ 500 万元以下 (1分) □ 500 万到2000 万元 (2分) □ 大于2000 万