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非法集资和诈骗犯罪相关法律法规知识问答 ? 作者 : 聂志刚 律师 ? 一、什么是非法集资？非法集资构成什么犯罪？ 答：最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》规定，“非法集资”是指法人、其他组织或个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为。非法集资的根本特征就是集资者不具备集资的主体资格以及有承诺给出资人还本付息的行为。具体说，非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债券凭证的方式向社会公众进行筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。非法集资手段花样翻新，种类繁多，突出表现为非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，有的是通过种植、养殖等形式进行非法集资，还有一些企业以项目开发为由，承诺给予高额回报，通过短期借贷进行非法集资。广大市民要善于透过现象看本质，识别非法集资的陷阱，切勿为谎言所诱惑，上当受骗。 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，构成集资诈骗罪，《中华人民共和国刑法》第一百九十九条规定最高可判处无期徒刑或死刑； 违反国家有关规定，非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为，构成非法吸收公众存款罪，《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定最高可判处有期徒刑10年。 ? 二、什么是“以非法占有为目的”？ 答：最高人民法院2000年9月20日至22日在湖南省长沙市召开了全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会，并于2001年1月21日下发《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》（法[2001]8号），研究讨论了刑法修订以来审理金融犯罪案件中遇到的有关具体适用法律的若干问题，对当前和今后一个时期人民法院审理金融犯罪案件工作提出了明确的要求和意见。其中，对包括集资诈骗罪在内的金融诈骗罪中认定“以非法占有为目的”作了明确的规定：（1）明知没有归还能力而大量骗取资金的；（2）非法获取资金后逃跑的；（3）肆意挥霍骗取资金的；（4）使用骗取的资金进行违法犯罪活动的；（5）抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金的；（6）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的；（7）其他非法占有资金、拒不返还的行为。 ? 三、集资诈骗罪和诈骗罪有什么区别？ 答：集资诈骗罪属于金融诈骗罪一类，金融诈骗罪与诈骗罪之间不是传统意义上的一般法条与特别法条的竞合关系，它们是性质完全不同的两类犯罪。理由如下：第一，犯罪的性质由犯罪客体所决定，复杂的犯罪客体中，犯罪的性质则由主要客体所决定。诈骗罪侵犯的客体是公私财物的所有权，是单一客体；而金融诈骗罪侵犯的客体是复杂客体，既侵犯了金融管理秩序，又侵犯了公共财产私有权。其中，金融管理秩序是金融诈骗罪的主要客体。所以，诈骗罪与金融诈骗罪是两类性质完全不同的犯罪类型，不能构成一般法条与特别法条的关系。 ? 四、集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪有什么区别？ 答：集资诈骗是以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为；非法吸收公众存款，是指违反国家有关规定，非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。从形式上看，都是被害人主动将钱款交到行为人手中，都是以高额回报为诱饵，两者的差别主要表现在：1、犯罪目的不同。前者以非法占有为目的，后者不具有非法占有的目的。2、犯罪客观方面不同。前者表现为以虚构事实或隐瞒真相的方法非法集资的行为，后者表现为非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。在具体行为上，前者通常是以集资为名，行诈骗之实，后者通常是不应或不能吸收存款而吸收。也就是说，集资诈骗的行为人必须使用虚构事实或隐瞒真相等方法才能构成犯罪，而非法吸收公众存款则不以行为人是否使用了诈骗方法作为犯罪的条件。3、犯罪客体不同。前者侵犯的是国家金融管理秩序和公民财产的所有权，后者仅侵犯了金融管理秩序。 ? 五、集资诈骗罪与合同诈骗罪有什么区别？ 答：根据我国《刑法》第二百二十四条的规定，合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大以上的行为。合同诈骗罪侵犯的客体亦为复杂客体，即国家对合同的管理制度和对方当事人的公私财物所有权。二罪的区别关键在于行为方式的不同。合同诈骗罪是行为人通过在签订、履行合同的过程中实施诈骗；而集资诈骗罪则是通过以诈骗的方法非法集资的形式骗取钱财。　　司法实践中，行为人在集资诈骗过程中与被害人亦可能签订经济合同，这种情形属于法条竞合关系。此时应分析诈骗行为人的客观行为，虽然在实施诈骗过程中均有签订经济合同的外在形式，但集资诈骗罪一般是面向不特定的社会公众，合同诈骗罪针对的则是特定的被害人，应根据具体案件分析各自犯罪构成，从中选择最相适应的法条予以定罪。若可以任择其一时，应选择处刑较重的