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資金融通作業流程 一、申請借款額度及借款展延流程圖 借款方 【營建署（都市更新組、 新市鎮建設組、財務組)】 貸款方 【營建署（都市更新組、 新市鎮建設組、財務組)】 基金管理機關相關單位 【營建署主計室】 內政部相關單位 【內政部會計處】 流程圖說明 一、借款方於基金預算之年度舉借額度內得向貸款方融通資金，申借函文（依分層負責規定）敘明借款總額度、期間並附借款約定書通知貸款方。 二、借款方於借款期間到期因業務需要無法償還借款，得於借款期間結束日二個月前向貸款方提出展延申請，展延函文（依分層負責規定）敘明事由及展延期間通知貸款方。 一、貸款方就借款方所提出之借款總額度或借款期間展延，提案至貸款方之基金管理會會議審核。 二、依基金管理會會議決議同意貸出或展延與否，函復借款方。 二、辦理撥款流程圖 借款方 【營建署（都市更新組、 新市鎮建設組、財務組)】 貸款方 【營建署（都市更新組、 新市鎮建設組、財務組)】 基金管理機關相關單位 【營建署主計室】 內政部相關單位 【內政部會計處】 流程圖說明 一、借款方以貸款方同意之借款總額度為上限，採一次或分批動撥借款，以函文（依分層負責規定）於動撥日期前五日通知貸款方撥款金額及指定專戶。 二、借款方於撥款日確認借款金額撥入指定專戶與否。 貸款方依借款方通知動撥金額，依分層負責規定簽准後辦理撥款並以函文通知借款方執行情形。 依貸款方簽報撥款內容編製傳票。 三、繳付利息及提前(到期)還款流程圖 借款方 【營建署（都市更新組、 新市鎮建設組、財務組)】 貸款方 【營建署（都市更新組、 新市鎮建設組、財務組)】 基金管理機關相關單位 【營建署主計室】 內政部相關單位 【內政部會計處】 流程圖說明 一、借款方依貸款方於借款期間每半年核算借款利息金額辦理繳付。 二、借款方無融資需求，辦理借款提前償還或借款期間到期還款，依分層負責規定簽准後辦理還款並以函文通知貸款方執行情形，如屬全部清償應連同貸款方所核算借款利息金額一併繳付。 一、貸款方於借款期間每半年核算借款利息金額通知借款方繳付利息，並於到期日或借款餘額提前清償時連同借款餘額繳還。 二、貸款方於還款日或繳息日確認還款或繳息金額撥入專戶與否。 一、依借款方簽報付息還款內容編製傳票。 二、依貸款方遞送之收入憑證黏存單登帳。 1 正本 申借函文或展延函文 副本 附件二 函文副本 存查 編製傳票 一、登帳 二、函文副本存查 函文存查及 確認入帳 核算利息 一、每半年 二、到期日 三、提前清償借款餘額時 副本 正本 一、繳付利息函文 二、提前(到期)還款函文 一、繳付利息 二、提前(到期)還款 函文副本 存查 編製傳票 函文副本 存查 辦理撥款 正本 副本 撥款函文 函文存查及 確認入帳 正本 申撥函文 副本 函文副本 存查 函文副本 存查 同意貸出或展延函文 正本 審核 副本 函文存查