2013年基金销售人员从业资格考试基金销售考试重点第三.docVIP

2013年基金销售人员从业资格考试基金销售第三章：证券投资基金的运作 　　考点3.1 基金的募集程序( P85-88)★ 　　(一)基金募集的概念 　　是指基金管理人根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。 　　(二)基金募集的程序 　　基金的募集一般要经过申请、核准、发售、基金合同生效四个步骤。 　　1.基金募集申请 　　应提交的主要文件包括：募集基金申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起5个工作日内向中国证监会提交更新材料。 　　2.基金募集申请的核准 　　证监会应自受理申请之日起 6 个月内作出核准或不予核准的决定。 　　3.基金份额的发售 　　管理人应当自收到核准文件之日起 6 个月内进行基金份额的发售。 　　募集期限自基金份额发售日开始计算，不得超过 3 个月。 　　基金管理人应当在墓金份额发售的 3 日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。 　　募集期间的资金应存入专门账户，在募集行为结束前不得动用。 　　4.基金的合同生效 　　(1)募集期限届满，封闭式基金份额总额达到核准规模的 80%以上;基金份额持有人不少于200 人;开放式基金满足募集份额不少于 2 亿份，募集金额不少于 2 亿元人民币，份额持有人不少于 200 人。 　　基金管理人应当自募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资。 　　中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起 3 个工作内予以书面确认。 　　(2)基金募集失败，基金管理人应承担以下责任： 　　?①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。 　　②在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支。 　　考点3.2 开放式基金的认购( P88-89 )★ 　　1.开放式基金的认购步骤 　　(1)开户： 必须先开立基金账户、交易账户和资金账户。基金账户又称 TA 基金账户，是基金注册登记人为基金投资人开立的用于记录其持有的由该注册登记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户。资金账户是投资人在基金代销银行、证券公司开立的用于基金业务的资金结算账户。 　　(2)认购 　　(3)确认：投资者 T 日提交认购申请后，可于 T+2 日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 　　2.开放式基金的认购方式 　　开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上填写认购的总金额，而不是认购的总份额。 　　3.开放式基金的认购费率和收费模式。 　　(1)认购费率： 　　开放式基金的认购费率不得超过认购金额的 5%。 　　股票基金认购费率：1%-1.5%，债券基金通常在 1%以下，货币市场基金一般为 0。 　　(2)收费模式： 　　前端收费：在认购时支付 　　后端收费：在赎回时支付(目的是为了鼓励投资者能长期持有基金，因为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一定时间后费率可降为零)。 　　4.开放式基金认购份额的计算 　　(1)认购费率统一以净认购金额为基础收取 　　(2)净认购金额=认购金额/(1+认购费率) 　　认购费用=净认购金额×认购费率 　　认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值 　　考点3.3 封闭式基金的认购( P90 )★ 　　①封闭式基金发售的方式主要有网上发售和网下发售两种。 　　②封闭式基金的认购价格一般采用 1 元基金份额面值加计 0.01 元发售费用的方式加以确定。 　　考点3.4 ETF 与 LOF 份额的认购( P90-91)★ 　　1.ETF 份额的认购。ETF 份额可以用现金认购，也可以用证券认购。 　　我国投资者一般可选择网上现金认购、网下现金认购、网下组合证券购和网上组合证券认购 4种方式认购 ETF 份额。 　　2.LOF 份额的认购。目前我国只有深圳证券交易所开办 LOF 业务。 　　LOF 份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统持有人开放式基金账户下;场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算公司的证券登记结算系统持有人证券账户下。 　　考点3.5 QDII 基金份额的认购( P91-92)★ 　　(一)QDII 基金份额的认购程序：开户、认购、确认三个步骤。 　　(二) 在募集认购的具体规定上有如下特点： 　　1.发售 QDII 基金的基金管理人，必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。 　　2.QDII 基金份额除可以用人民币进行认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购，