第五章 银行监管 主要包括市场准入业务管理市场退出管理,主要讲准教案.pptVIP

第五章 银行监管 主要包括:市场准入\业务管理\市场退出管理，主要讲准入及退出管理。 银行市场准入管理 银行设立时，对其机构、人员和业务等方面的审批行为。 机构方面 首先，有最低注册资本要求？ 国 家 要 求 国 家 要 求 美 国 100万$ 日 本 10亿 英 国 500万￡ 中 国 10、1、0.5亿￥ * 其次，公司治理和内控制度。 公司治理审核是看，是否建立了决策、执行和监督“三权”之间的制衡机制；是否建立了有效的激励与惩戒机制。 而内控制度的核心是看，是否建立制度、实施系统化的政策、程序和方案，对风险进行识别、评估、控制、监测和改进的动态过程和机制。（治理结构与内控制度，关键看其实行的怎样，而不是形式，因此，准入后的后续验证更为重要） * 最后，一些物质条件是否具备。 人员方面 ：高管人员需达到规定的任职资格。资格的硬件要求主要是，从业经验、教育程度、有无不良记录和财务状况等方面。 四大银行任职资格的部分要求 拟任职务 从业时间 教育程度 总行级正副职务 10年金融或15年经济（金融5年） 本科以上 省、地分行正副职务 6、9（4） 专科以上 支行正副 6、9（3） 中专以上 * 业务方面：看拟开展业务是否符合法规的要