精英阶层的新财富观调研报告.PDFVIP

前言 友邦保险携手国内权威财经媒体 21 世纪传媒，以及知名 数据调研机构北京数字一百信息技术有限公司，通过对 逾千名北京、上海、深圳、广东、江苏等地区精英阶层 开展问卷调查与面对面访谈，对他们创富、守富、传富 等热门话题进行大数据分析，全面剖析中国精英人群的 真实生活形态与财富观点，最终形成《精英阶层的“新 财富观”》报告。 这份报告首度全方位深入剖析国内高净值群体的创富方 式、资产结构、财富自由目标、精神财富与物质财富的 传承、健康生活方式等状况。 友邦保险此次与 21 世纪传媒携手推出《精英阶层的“新 财富观”》，旨在通过这次调研，更全面深入地洞察国 内精英阶层在新经济环境下的财富管理需求，提供与时 俱进的金融解决方案。 前言 中国精英阶层的 07. 现状与憧憬 报告精华摘要 04. 精英阶层脸谱 调研方法 精英阶层的高品质美好生活憧憬 精英阶层的 12. “财富自由门槛” 精英阶层的创富路径 精英阶层创富目标与落差 保险的守富价值 财富传承进行式 21. 财富传承的差异化目标 财富传承落地挑战 保险对于财富传承的多重价值 健康生活方式的 28. 财富效应 精英阶层的健康重视度及原因 精英阶层的健康生活方式 个性化高品质的医疗诉求 Abstract 报告精华摘要 精英阶层的“脸谱”——————————— 01 精英阶层的“基本特征”：本科及以上学历，职 业主要包括企业高管、业务骨干、企业主、专业 人士（律师、设计师、私人医生、IT 工程师以及 其他自由职业者等）、自主创业者、职业投资者； 多数精英阶层属于已婚家庭，有 1 个孩子为主。 其中，高净值精英阶层以企业高管与企业主居多， 职业投资人和自主创业者占比也较高，多育有 2 个及以上的子女。 财富自由门槛高达 2212 万元 —————— 70% 受访精英阶层认为要让家庭拥有高品质的美 02 好生活与财富自由，至少需要 1000 万元 -3000 子女精英教育重于个人生活规划 ————— 万 元 资 金 储 备， 平 均 值 为 2212 万 元。 其 中， 为了更好地实现财富传承，不少受访精英阶层将 30-40 岁精英阶层认为财富门槛的均值是 2369 04 子女精英教育作为个人家庭规划的最重要考量。 万 元， 高 于 41-45 岁 人 群（2067 万 元 ） 与 调研发现，63% 受访精英阶层首选子女精英教育， 45-50 岁人群（1998 万元）。 这个比例远高于深耕事业 (54%) 与退休养老规划 （45%）。 精神财富与物质财富传承并重 —————— 对于财富传承，多数受访精英阶层都有着明确的 收入越高、财