我國金融控股公司之特性.pptVIP

如何解構台灣金控公司制度? 我國金融控股公司特性 學習重點 了解我國金融控股公司之各項特性 得以在各項特性中了解金控法之立法本意 具有分析金融控股公司現象之能力 我金控公司制度的八大特性 採純粹控股公司之型式 母子公司二級制金融控股架構 金融控股公司非屬金融機構之本質 廣泛性的金融控股子公司類型 允許多家同類子公司並存之制度 金控公司監理原則 外國金融控股並存制 實質與形式控制並重原則 章魚型金控公司 採純粹控股公司之型式 純粹控股與營業控股之優劣 我國採用純粹控股之理由 1.簡化金控公司之監理 2.維持控股專業化 3.最小干預原則之適用 營業型金控 純粹型金控 母子公司二級制金控架構 我國金控公司制度採二級制原則法條 (一)禁止子公司轉投資之規定(第36條) (二)稅負獎勵之對象以子公司為限(第49條) (三)共同行銷之主體 (第43及48條) (四)權利與義務之規範主體以子公司為限(第 44.45.53.56條) (五)金控法立法說明 (第33條) 二級金控架構之例外情形 二級制為原則並非強制 例外: (一)金融機構轉換前已存在之轉投資事業可繼續持有(金控法36條) (二)孫公在司之調整機制(金控法32及33條) 我國金控二級制控股之架構 金控公司非屬金融機構之本質 一、金融控股公司非屬金融機構 二、對金融控股公司管理 (一)中度之設立審核標準與程序 (二)著重資訊及揭露之監理 金融控股公司家數之爭議 金控公司並不實際增加金融機構數目 金融市場過度競爭與金融機構家數有關 金融市場過度競爭主要因為金融機構採取雷同的競爭策略與競逐相同之市場所致 中油與台塑石油的例子 金控公司設立不宜設限應以市場機制決定 金控法實施前金融市場之區隔 金控法實施後金融市場之區隔 廣泛性的金融控股子公司類型 金控子公司之主要類型 一、核心金融機構 二、金融相關事業 三、創業投資事業 核心金融機構 銀行：包括商業銀行、專業銀行、票券金融公司、其他經主管機關指定之機構。 保險公司：產險公司、壽險公司，不含保險信用合作社與再保險公司。 證券商：綜合證券商、證券金融公司。 金融相關事業 銀行相關：信託投資公司、信用卡、信託業。 保險相關：再保險公司、保險代理人及經紀人。 證券相關：證券投資信託事業、證券投資顧問事業、期貨商、槓桿交易商、期貨信託事業、期貨經理事業及期貨顧問事業。 金融資訊服務公司。 資產管理公司：符合金融機構合併法第十五條第一項以收購金融機構不良資產為目的之公司。 資產服務公司：處理銀行不良資產鑑價工作或公正第三人資產拍賣之公司。 金融（財務、投資）管理（諮詢、顧問）服務公司：僅從事提供金融、財務或投資有關之管理、諮詢、顧問服務，並以收取手續費「包括佣金、服務費、管理績效獎金等」為收入之事業。 應收帳款管理公司。外匯經紀商。證券交易所。期貨交易所。有價證券集中保管（結算）公司融資性租賃事業。 綜合型純粹控股 多家同類子公司並存之制度 反對理由 造成金融市場之壟斷 不利於金融機構之整併 贊成理由 可以加速金融整合，強化競爭力 同質但不同功能金融機構可收互補之效 促進金融機構間之整併 多家同類子公司並存之制度 金控公司監理原則 金控公司法最小干預原則 功能式監理原則 金控公司法最小干預原則 外國金融控股並存制 國外金融控股公司之架構特性 適格條件免設立之規定 國內外金融控股公司並存 採實質認定主義 金控公司監理原則 金控公司法最小干預原則 功能式監理原則 外國金融控股並存制 國外金融控股公司之架構特性 適格條件免設立之規定 國內外金融控股公司並存 採實質認定主義 模仿金控(策略聯盟) 採用金控法外國金控架構(直接控制型) 實質與形式控制並重原則 形式認定 百分之二十五規則 百分之五十規則 實質認定 是否掌握該公司董事會控制權 ? * * 目標公司 金控公司 金控子公司 金控子公司 銀行或投資銀行 銀行 保險 證券 控股公司 銀行 保險 證券 航空 期貨 投信 生技 證券 投信 核心金融 金融相關 非金融相關 5% 5% 金控公司 銀行 保險 證券 100% 100% 100% 子公司 孫公司(例外) Ｂ Ｂ Ｂ Ｂ Ｂ Ｂ Ｂ Ｂ Ｂ Ｓ Ｓ Ｓ Ｓ Ｓ Ｓ Ｓ Ｉ Ｉ Ｉ Ｉ Ｉ Ｉ Ｉ Ｉ Ｂ Ｂ Ｂ Ｂ Ｂ Ｂ Ｂ Ｂ Ｂ Ｓ Ｓ Ｓ Ｓ Ｓ Ｓ Ｓ Ｉ Ｉ Ｉ Ｉ Ｉ Ｉ Ｉ Ｉ ＦＨＣ ＦＨＣ ＦＨＣ 創投 期貨 投信 信託 金融控股公司 銀行 保險 證券 子公司 核心金融子公司 金融相關子公司 創投 。。。 控股公司 銀行 證券 銀行 銀行 控股公司 保險 證券 銀行 證交法 銀行法 保險法 金控法