SC6000综合业务系统客户管理.pptVIP

四川省农村信用社SC6000综合业务系统培训 客户管理 客户的定义 客户就是跟信用社有经济往来的独立经济实体。 按客户的性质不同可分为：个人客户、单位客户、金融客户。 个人客户指跟信用社进行个人业务往来的个人。 单位客户是指跟信用社进行单位业务往来的企事业单位、军队和武警部队有结算资格的组织、政府机构及个体工商户等。 金融客户是社内自己建立的客户信息，主要是对金融企业的金融信息进行登记。 核心系统中为客户建立完整的资料，有利于今后对客户作完整的分析和管理。 综合业务系统SC6000是基于‘以客户为中心’的经营理念上建立起来的。 客户管理包括对客户信息进行记录、管理与维护，以完成对帐户系统的统驭。 客户管理不仅仅是客户资料的管理，还包括客户经济行为及客户社会关系的管理与维护。 客户管理 客户管理系统 个人客户维护 金融客户维护 客户经济资料 客户组管理 单位客户维护 提醒信息维护 客户号是综合业务系统根据客户证件类型、证件号码、客户名称在系统中产生的一个唯一号码，系统通过客户号对客户的各种资料进行统驭。 客户号的组成：客户号为14位 AAAA BBCCCCCC DD 机构码(4)+客户种类(2)+顺序号(6)+校验位(2) 客户类型= 对象类型（1位）+ ‘0’ 对象类型：0 对私客户、1 对公客户、2 金融客户 客户号的生成方式 客户组是指对有一定经济关联关系的不同客户进行统一的形式。 在同一客户组中可以同时有个人客户、单位客户。 客户组中客户之间的经济联系程度用以下数值表示： 0—同一实体 1—直接关系 2—亲密关系 9—一般经济来往 客户与客户组 客户信息是指具有一定使用价值的与客户相关的各种信息资料，包括基本信息和经济信息。 基本信息是指客户在与信用社进行业务往来时必须了解的基本资料，如姓名、地址、电话、联系人，法人代表，注册资本等。 经济信息是指客户在经济行为方面的有关信息资料，包括信用资料、特殊资料、信用评价、家庭经济状况、存款信息、贷款信息、信用卡信息、证券投资信息等。 客户提醒信息是对某客户的一些特别信息，如生日、周年纪念日等进行维护，系统可按要求在批处理时打印出相关的客户特别信息报表，及时提醒相关人员。 客户信息的分类 对个人客户系统根据客户证件类型、号码、客户名称自动判断是否已建立客户信息。 个人客户的开立[ 1321交易 ] 实名制规定 开立前应进行资格审查，通过后方可开立 单位客户的开立[1331交易] 客户的开立 系统提供全辖内对客户信息的修改，但客户信息的修改需进行授权控制。 个人客户信息的修改[ 1323交易 ] 单位客户信息的修改[1333交易] 客户信息的修改 系统对个人客户和单位客户均提供了快速查询和通用查询交易。 查询个人客户[ 1322交易 ] 通用查询个人客户基本资料[ 1324交易 ] 查询单位客户[ 1332交易 ] 通用查询单位客户基本资料[ 1334交易 ] 客户户名资料查询 ［1388交易 ］ 客户信息查询 客户的经济资料有信用资料、特殊资料、信用评价、家庭经济状况、存款信息、贷款信息、信用卡信息、证券投资信息等。 经济资料的添加、修改和查询通过[1351]“维护客户经济信息”交易完成。 对客户经济资料的修改和删除，均需要授权。 客户经济资料的维护 1351维护客户经济资料（手工添加的记录） 1354查询账户信息（系统自动统计的本系统内的账户信息） 1355查询开销户资料 1356查询账户明细 客户经济资料 通过客户经理收集的系统无法自动采集的客户经济信息 信用资料 特殊资料 信用评价 存款信息 贷款信息 信用卡信息 证券投资信息 家庭经济信息 经济信息的维护 客户组指有一定经济联系的客户群体 1371建立客户组 1373根据客户号查询客户组 1374查询修改客户组 1375录入客户组经济活动明细 1376查询客户组经济活动明细 1377删除客户组 客户组的建立与维护 客户提醒信息是对某客户的一些特别日期进行维护，使系统能按要求在指定日期产生提醒信息，提醒客户经理及相关人员。 1362提醒信息的录入与查询 客户提醒信息