平安养老险企业年金受托运营培训课程系列--单一计划开户流程.pptVIP

单一计划开户流程 前 言 目 录 一、开户流程图解 二、单一计划下开户类型(1/10) 1.银行帐户 受托财产托管帐户(俗称归集账户） 专门用于归集企业年金的缴费、向投资组合托管账户划拨资金和待遇支付的托管专用账户 ； 资金来源：企业年金缴款,从投资组合托管账户划拨用于待遇支付。 投资资产托管帐户(俗称投资账户) 专门用于清算所托管的企业年金基金投资组合因投资而发生的资金交收和付费业务 ； 资金来源：受托财产托管账户划拨 二、单一计划下开户类型(2/10) 2.投资交易帐户 证券账户： 企业年金证券账户按投资组合开立,单个企业年金计划可在不同市场最多分别开立十个证券账户，中国证监会和劳动保障部批准的除外。一般在上海和深圳交易所分别开立账户。证券账户开立需要受托人提供开户授权书及合同备案函。 注意：在单一计划下开立银行帐户及证券帐户，机构只需要提供企业年金计划确认函即可（但光大银行则需要企业年金计划确认函的原件）。 二、单一计划下开户类型(3/10) 3.银行帐户和证券帐户的开立时效 二、单一计划下开户类型(4/10) 二、单一计划下开户类型(5/10) 银行间债券帐户： 指受托人委托企业年金基金投资管理人和托管人代理企业年金基金分别向全国银行间同业拆借中心和中央国债登记结算有限责任公司申请办理债券交易联网手续和开立债券托管帐户，以进入全国银行间债券市场从事债券投资等业务。它是按照企业年金基金投资管理人管理的每个投资组合开立的。 银行间帐户根据结算方式的不同又分为乙类帐户和丙类帐户。 必知小资料：两类帐户的区别在于乙类帐户是自营结算，而丙类帐户是委托代理结算。 二、单一计划下开户类型(6/10) 在开立银行间债券帐户时机构应该提供的资料 ①企业年金计划确认函 ②企业营业执照副本复印件 ③企业组织机构代码证副本复印件 二、单一计划下开户类型(7/10) 二、单一计划下开户类型(8/10) 二、单一计划下开户类型(9/10) 4.银行间债券帐户的开立时效 二、单一计划下开户类型(10/10) 4.银行帐户开立的地点 银行帐户的开立一般都由总行来分配开立地点。其中受托财产户都由总行根据各企业年金计划的具体情况分配到各年金计划当地分行开立，而投资户则统一由总行开立。但两个帐户的管理部门都是总行。 三、帐户开立时需要注意的问题(1/2) 开立账户需要登记台账，资金管理岗需跟踪每个账户的 开立进程；并保持和托管人的沟通，确保开户在规定时效内完成； 新银行账户开立完成，需及时维护到受托系统； 账户开立完成后，需要及时通知机构，由机构通知客户； 在资金进入投资资产托管帐户前，需要确保受托财产帐户已开立完毕； 新银行账户开立后，要及时与银行联系开通网上银行，以便于查询； 四、帐户开立时需要注意的问题(2/2) 银行账户、证券账户、银行间债券账户开立好后，资金管理岗要及时发邮件通知估值岗，以便于估值岗判断是否可以下达投资运作通知。 结 语 以上是对单一计划下开户流程的简介，希望能和大家共同探讨，共同进步！谢谢各位！ 课程结束 课后测试 1.集合计划是否需要重新开户？（B） A.需要 B.不需要 C.视情况而定 2.银行帐户不包括下面的哪个帐户类型？（A） A.证券户 B.投资户 C.归集户 3.银行帐户开立时需要机构提供哪些资料？（B） A.企业营业执照 B.年金计划确认函 C.企业组织机构代码 课后测试 4.投资户的开立时效是？（A） A.5个工作日 B.2个工作日 C.10个工作日 5.银行间债券帐户不需要企业提供的资料是？（A） A.企业营业执照正本复印件 B.企业年金计划确认函 C.企业组织机构代码副本复印件 6.银行间债券帐户的开立地点是？（B） A.银行 B.中央债券登记结算有限公司 C.证券交易所 课后测试 7.银行户开立完成后，资金管理岗如何向机构反馈开户信息？（B） A.传真书面形式 B.邮件通知形式 C.A和B同时进行 8.银行间债券帐户开立完毕后，资金管理岗应该将开户反馈给哪一方？ A.估值岗