中大法学院法律硕士金融法课程.pptVIP

中山大学法学院法学专业课程《金融法学》(*) 课程内容简介：金融法学是以金融法现象及其规律性为研究对象的一门学科。金融法是指调整在信用活动及其监管过程中产生的金融关系的法律规范总称。本课程立足从实务意义上确定讲授的范围，目的是培养学生金融法的基本理念，以及多维地思考问题和综合解决金融法律实务问题的能力。其主要内容包括五部分： （1）金融法的基本原理——基本理念和原则 （2）银行法律制度——中央银行法与商业银行法 （3）证券法律制度——证券监管法律制度 （4）保险法律制度——保险公法与保险私法的要旨 （5）支付结算与票据管理法律制度 教材: 建议优先考虑：吴志攀著：《金融法概论》（最新版），北京大学出版社。朱大旗著：《金融法》，中国人民大学出版社。Fhilip Wood, Law and Practice of International Finance, Published by Sweet Maxwell Lid. 资产证券化（Securitazation）盈富基金与次贷危机 教学提纲 第一章 金融法原理与理念 第一节 金融法的概念与范围 第二节 金融法的特殊性与学习要领 第二章 银行法律制度 第一节 银行公法 第二节 商业银行法 第三章 证券法律制度 第一节 证券发行、交易及其监管要旨 第二节 几种证券违法行为及其处理实务 第四章 票据管理法律制度 第一节 票据管理制度对票据交易制度的影响 第二节 几种典型票据管理制度 第五章 保险法律制度 第一节 保险公法与保险私法的关系 第二节 实践中若干疑难问题 第一章 原理与理念: 金融法的概念、特点及其学习中应当注意的几个问题 ? 一、金融法的概念 金融法 是调整金融关系的法律规范的总称。 金融关系：因货币资金融通及其管理形成的社会关系。货币资金融通即信用活动，则是信用基础上的货币流转。信用在金融法里至少有两种含义：一是指借贷(credit)，如银团信用（银团贷款），商业信用（企业信贷）等；二是指商业信誉，如信用贷款。 （二）关于金融法律关系的多样性与复杂性(*) 1．内部的与外部的管理关 2．不同性质的法律关系 （1）公法关系与私法关系的结合问题 （2）民事法律关系与金融监管法律关系 （3）刑事法律关系与非刑事法律关系 一般规则：不同性质的法律关系相对分离，适用不同性质的法律规则处理。 特殊情况：考虑不同法律关系之间的相互影响程度 （三）关于金融法的本土性、国际性与两者的融合发展(*) 1.坚持一定本土性的合理性 2.不恰当地坚持本土性带来的局限性 3.国际金融法与国内金融法的融合问题 案例举例1：票据的无因性规则(*) 案例举例2：依照程序进行的交易结果可否改变(*) 1厘钱买到海尔权证 资产证券化（Securitazation）与香港盈富基金的诞生 关于中央银行法的运用层次－－以中央汇金公司注资国有金融机构等行为的合法性问题为例 2005年，经国务院批准： 1. 人民银行及国家外汇管理局通过汇金公司，动用外汇储备向建行注资450美元，补充资本充足以便达到股改上市目的。—— 是经营还是挪用外汇储备？ 2.人民银行动用国库资产向银河证券注资80亿人民币，对其进行重组。—— 《预算法》调整？ 《中国人民银行法》第4条规定：“中国人民银行履行下列职责：……（七）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备。”第14条规定：“中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员，不得在任何金融机构、企业、基金会兼职。” 汇金公司董事会、监事会由中国人民银行、国家外管局和财政部派员组成。（副行长兼外管局局长郭树清任董事长，副局长胡晓练、谢平先后任总经理）—— 是否违反人民银行法、公司法的规定。 关于央行发行定向票据、银监局用“窗口指导”中断贷款、“铁本事件”等是否合法的问题。 关于电子银行法律问题 国内有关法规、规章：中国人民银行《网上银行业务管理办法》（2001年7月）；《银行卡业务管理办法》（1999年修订）。 国外：美国《电子资金划拨法》（EFTA）、《统一商法典》第4A编（4A of UCC）；澳大利亚《电子划拨指导法》UNCITRAL《电子资金划拨示范法》。 一些基本概念和原则 1. 电子划拨（EFT）的概念：指发端人为了受益人的利益，以电子方式向金融机构发出支付指令，划付给受益人银行过程中运用的所有与资金有关的电子化工具和支付方式。 电子划拨的分类 1. 小额电子划拨与大