国际结算操作教学课件作者第二版王婧2学习情境一(729KB).pptVIP

模块一 汇款业务操作学习情境一 汇款人填制汇款申请书 一、学习目标 能力目标：能以汇款人（进口商）身份，根据外贸合同制作汇款申请书。 知识目标：分清制作汇款申请书的依据和步骤，熟知外贸合同条款和汇款业务操作流程。 二、工作任务 读懂外贸合同 1 填制汇款申请书 2 三、操作示范 第一步：根据工作项目1的要求，读懂GW2010X01外贸合同条款 其中提到的支付方式是：“Telegraphic Transfer: The Buyer shall send 30% of the contract value to the seller within 7 days after the receipt of copies of shipping documents. The balance of 70% must be sent to the seller within 10 day after the goods arrives at the warehouse”表示这笔业务付款方式是采用电汇，其中货款的30%在进口商收到运输单据副本后7天内付款，70%货到后10天内付款。 第二步：根据工作项目2的要求，登陆国家外汇管理局网上服务平台办理登记手续 本业务中合同金额在授信额度之内，可以直接在网上办理预付手续。 输入网址.vn,进入国家外汇管理局网上服务平台的登陆页面输入信息。 第三步：根据工作项目3的要求，读懂汇款申请书各个项目并进行填制 首先，浏览汇款申请书(表1-1)各项内容，找出需要填写的内容。 1）致:中国银行，已印制好的抬头，表示此申请表是要提交给中国银行。 2) 申请日期: 填写陈艾去银行办理业务的日期。 3）汇款方式：可选择电汇、信汇、票汇中的一种（汇款类型详见本学习情境的必备知识）。在所选汇款方式前的框里画×表示选中。 4）发电等级：可在“普通”和“加急”中选择。一般银行的SWIFT（详见项目二）系统设置默认发送“普通”级别报文。由于多数银行通常是24小时接收报文因此两个级别差别不大。一般此栏可以不填写。 5）申报号码：根据国家外汇管理局有关申报号码的编制规则，由银行编写。 6）20 银行业务编号：这里“20”是使用SWIFT发送信息时“银行业务编号”这项内容的代码（详见学习情境二），不同项目各有自己的代码，如“汇款币种及金额”的代码是32A。这个银行业务编号留空由银行填写，是该笔业务在汇出行的业务编号。 7）收电行/付款行：由银行填写。 8）32A 汇款币种及金额：用国际标准组织(ISO)代码表示币种（主要国家币种表示方法见附件3），用阿拉伯数字写出汇款的总金额。 9）金额大写：用英文表示金额。 10）其中：“现汇金额”指汇款人申请汇出的实际付款金额中，直接从外汇帐户或以外币现钞支付的金额；“购汇金额”指汇款人申请汇出的实际付款金额中，向银行购买外汇直接对境外支付的金额；“其他金额”指汇款人除购汇和现汇以外对境外支付的金额。包括跨境人民币交易以及经常贸易项下交易等的金额。 11) 50a 汇款人名称及地址: 进口商公司全称和地址，即汇款人预留银行印鉴或国家质量监督检验检疫总局颁发的组织机构代码证或国家外汇管理局及其分支局签发的特殊机构代码赋码通知书上的名称及地址。12)在对公或对私业务中选择，本业务是对公，要按国家质量监督检验检疫总局颁发的组织机构代码证或国家外汇管理局及其分支局签发的特殊机构代码赋码通知书上的单位组织机构代码或特殊机构代码填写组织机构代码（由8+1位数字组成）。组织机构代码是每一个机关、事业、企业单位、社会团体、民办非企业单位和其他机构的全国范围内唯一的、终身不变的法定标识，覆盖所有单位（包括法人和非法人以及内设机构），是连接政府各职能部门之间的信息管理系统的桥梁和不可替代的信息传输纽带。目前已在工商、税务、银行、公安、财政、人事劳动、社会保险、统计、海关、外贸和交通等40余个部门广泛应用，已成为单位在进行社会交往、开展商务活动所必需的“身份证明”。  13)54/56a收款银行之代理行名称及地址：当汇出行和汇入行没有往来帐户时，需要通过中转行划拨头寸。如果需要中转行，在没有特殊要求的情况下也可以留空，让汇出行找。 14)57a收款人开户银行名称及地址：收款人在出口地的开户行，一般汇出行就把该行定为汇入行。如果该开户行和汇出行没有往来帐户，最好填写收款人开户银行在其中转行账号。 15)59a收款人名称及地址：出口商公司账号、全称和地址。 16)70汇款附言：对所汇款项的必要说明。要注意容量，这里只限l40个字符。 还要注意的是，实际业务中出现过汇给阿联酋的美金因为附言中提到苏丹而被冻结的情况。美国的清算系统通过自动筛选敏感字眼，如果发现