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成員權益報表常見問題 一般資料 1. 報表上的「編印日期」是指甚麼？ 這指本公司編印報表的日期。 2. 何謂「報表期」？ 報表期涵蓋計劃年度的開始日期，即由每年四月一日起 ，至報表期的終結日 。 3. 報表上列出的各項數字是金額還是基金單位？ 除另有註明外，報表上所有金額均以港元為單位。報表首頁的右上方已註明報表內的金 額均以港元為單位。 為方便閱覽，閣下可參考報表上數字的小數位 ：三個小數位的數字均代表基金單位數目 及單位價格 ；兩個小數位的數字則代表其他金額 。 第一部份 ：資料摘要 1A – 計劃年度內之帳戶資產增減摘要 4. 何謂： a 「已投資供款總額」及「轉入計劃總額」？ 這指在財政年度內向計劃支付及轉入計劃的供款總額，當中並未扣除費用及收費。宏利 已豁免成員的供款費及買入和賣出差價（如有）。其他費用及收費（如投資管理費、信 託和管理費）均從成分基金中扣除，並於基金價格中反映。因此，「已投資供款總額」 及「轉入計劃總額」相等於並無扣除任何收費的實際供款總額／轉入計劃款額。 b 「轉出計劃總額（收費後）」？ 這指在財政年度內從一個計劃轉移出至另一註冊計劃的款額，當中已扣除費用及收費。 該等金額相等於提取／轉移款額，惟自僱人士供款帳戶除外，因自僱人士須支付權益提 取費（如適用），而費用亦於贖回款項中扣除。 5. 何謂「帳戶益／損」？ 這指成員強積金帳戶於報表期內整體投資回報的價值，即扣除期內所作供款及權益轉移 等各項基金交易後，帳戶結餘於報表期內的價值變動。 正數數值表示帳戶於期內錄得收益，負數數值則表示帳戶錄得虧損。 1C – 計劃年度內之帳戶結存 6. 「帳戶結存」部份的各個欄目代表甚麼？ 僱員供款帳戶持有人 / 自僱人士供款帳戶持有人適用：  「來自現時受僱工作的供款」顯示於現職期間成員供款及僱主供款部份的帳戶 資料  「來自以往受僱工作的供款」顯示由另一個註冊計劃轉入供款至現職僱主 1 參與計劃下之供款帳戶的資料 7. 何謂「已歸屬權益百分比」？ 「已歸屬權益百分比」是指於計劃年度終結日成員可享有帳戶結餘的百分比。所有為僱 員作出的供款會於受託人收到有關供款後即時全數歸屬，成為成員之累算權益。僱主所 作出的自願性供款部份之歸屬比例則取決於有關附屬計劃的安排。其中一個主要的取決 因素乃按照成員的服務或參與附屬計劃年期計算有關歸屬權益 。如有查詢 ，可與閣下僱 主聯絡 。 8. 在甚麼情況下僱主自願性供款之 「已歸屬權益百分比」欄會顯示為 「0 」或少於100 ？  假如僱主自願性供款申請仍在處理或尚待積金局審批，已歸屬權益百分比值會暫時 顯示為0% 。  由於僱主自願性供款的歸屬比例會按照成員的服務年期、參加附屬計劃的年期或其 他方式計算，故已歸屬權益百分比值可介乎0%至100% 。 1D. – 計劃年度內各基金之結存 9. 為何宏利MPF利息基金的「單位數目」及 「單位價格」欄並無顯示任何數字？ 這是因為宏利MPF利息基金並非單位化基金。有關利息基金的價值，請參閱「金額」及 「淨現金流」欄 。 10. 如何查詢本人名下之基金單位價格？ 報表的1D部份－「報表期內各基金之結存」載有成員所選各項基金於報表期終結日的基 金單位價格。 單位價格以報表期內最後一個工作天的價格為準。 如欲查閱每日基金價格 ，閣下亦可致電宏利一線通2108 1313 或登入宏利網站 .hk 。此外，基金價格亦會於《英文虎報》及《經濟日報》刊登。 第二部份 ：供款及轉移項目詳情 2A – 計劃年度內之供款詳情 11. 為何成員權益報表內基金購買日期並無有關基金價格的資料？ 若列出過去十二個月所有基金的買入價，將會令報表過於複雜冗長。 如欲查閱帳戶的整體情況，閣下可參考報表的1B部份－「計劃年度內之帳