农商银行综合业务系统柜员管理办法　_精品.docVIP

ⅩⅩ农商银行综合业务系统柜员管理办法 第一章　总　则 第一条　为加强内部管理，规范业务流程，防范操作风险，根据《ⅩⅩ农商银行会计基础工作暂行规定》，结合ⅩⅩ农商银行实际，制定本办法。 第二条　综合业务系统（以下简称系统）既支持复核柜员制，又支持综合柜员制。系统中的柜员管理，遵循“集中控制、分级管理”的原则。 第三条　本办法所称的柜员是指在系统中拥有柜员代码，并根据授予的操作权限进行业务处理的ⅩⅩ农商银行员工。系统中自动清算、记账的柜员及自助设备等实物形态柜员，不适用于本办法。 第四条　系统柜员按照权限范围，暂分为01级、02级、05级、06级、07级、08级、09级七个级别。 （一）01级、02级柜员:在授予权限范围内，办理对内、对外业务以及对非本柜员经办的业务进行复核、授权、实时监督的柜员。机构库管员一般为02级柜员。 （二）05级、06级柜员:在授予权限范围内，对非本柜员经办的业务进行授权、对重要业务事项实时监督和事后稽核以及对01级、02级柜员进行管理的柜员，也可直接办理对内、对外业务。05级（含）以上的柜员称为主管，其中06级柜员应为ⅩⅩ农商银行（含）以上账务机构负责人。 （三）09级、08级、07级柜员是只用于贷款异地授权的柜员。 第五条　柜员按岗位职责划分为： （一）存款柜员：负责办理个人、单位本外币存取款等业务的柜员。 （二）现金库管员：主要负责与上下级机构间的现金调缴、本机构柜员间的现金调剂、担保品的出入库等业务，并允许在授予权限范围内办理其他业务的柜员。 （三）凭证库管员：主要负责与上下级机构间的凭证调缴、本机构柜员间的凭证调剂，并允许在授予权限范围内办理其他业务的柜员。 （四）信贷账务柜员：主要负责贷款的发放、回收等业务的柜员。 （五）信贷信息柜员：主要负责机构审批权限维护、机构规模维护、客户授信额度维护、信贷信息录入、担保品维护等业务以及对贷款合同、借据进行审核与保管的柜员。 （六）结算柜员：主要负责大小额支付业务、行内汇划业务、农信银支付业务的柜员。 （七）稽核柜员：负责对辖内机构所办理业务进行稽核检查的柜员。 （八）会计柜员：在授予权限范围内，办理各项业务的主管柜员。 （九）事后监督员：主要履行事后监督职责的柜员。 第六条　系统按业务种类将ⅩⅩ农商银行现有业务暂设定为26位操作标志位，可以通过设置柜员操作标志位，指定其业务处理权限。操作标志位设置用“0”、“1”表示，“0”代表不允许做此业务，“1”代表允许做此业务。 具体为：第1位 存款业务；第2位　信贷账务； 第3位　信贷信息；第4位　结算业务； 第5位　总账内部账； 第6位　外汇买卖；第7位　股金业务；第8位　担保品； 第9位　额度业务； 第10位　债券业务；第11位　卡业务；第12位　大额支付；第13位　小额支付；第14位　保管箱；第15位　代收代付；第16位　稽核查询；第17位　管理维护；第18位　公共业务；第19位　同城交换；第20位　行内汇划；第21位　特约汇兑；第22位　省级管理；第23位　卡部业务；第24位　农信银汇兑；第25位　银行汇票；第26位　农信银柜面通。 第七条　操作标志位设置基本规定 （一）同一柜员不能同时设置操作标志位第2位信贷账务与第3位信贷信息，也不能同时设置第2位信贷账务与第9位额度业务。 （二）办理同城业务的柜员必须设置操作标志位第1位存款业务。 （三）稽核柜员必须设置操作标志位第16位稽核查询和第18位公共业务，其余标志位全部设置为“0” 。 （四）07级、08级、09级柜员操作标志位除第18位公共交易外，其余全部设置为“0”。 （五）所有柜员都必须设置操作标志位中第18位公共业务。 （六）柜员的操作标志位设置必须根据所办理的业务种类和范围确定，避免设置与所办理业务无关或暂不使用的业务种类标志位。第八条　柜员权限设置不能超过所在机构金融许可证核准的经营范围。 第九条　柜员岗位业务权限设置 （一）存款柜员一般为01级（含）以上柜员，可设置存款业务、外汇买卖、卡业务、代收代付、公共业务、农信银柜面通等操作标志位。 （二）现金库管员一般为02级（含）以上柜员，可设置存款业务、信贷账务、总账内部账、担保品、卡业务、代收代付、公共业务等操作标志位。 （三）凭证库管员一般为02级（含）以上柜员，可设置存款业务、信贷账务、总账内部账、卡业务、代收代付、公共业务等操作标志位。 （四）信贷账务柜员一般为01级（含）以上柜员，可设置信贷账务、公共业务等操作标志位。 （五）信贷信息柜员一般为01级（含）以上柜员，可设置信贷信息、额度业务、担保品、公共业务等操作标志位。 （六）结算柜员一般为01级（含）以上柜员，可设置结算业务、大额业务、小额业务、公共业务、行内汇划、同城交换、农信银汇兑、银行汇票等操作标志位。 （七）稽核柜员一般