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理财无忧网项目计划书 * * * * * * 理财无忧——在线理财网 ——创业项目计划书 山西财经大学 加菲team 寓意：理财无忧帮助客户 方便、高效、快速 进行理财规划 key words ： 专业的个人理财 规划服务平台 项目背景 项目背景——1.理财需求日益上升 60% 理财不合理—实际16%咨询理财专家 =44% 需求未满足 MSN中文网2010年上半年调查 人口 13亿 理财规划需求 理财规划服务供应 CFP 5千人 项目背景——2.理财专业人士稀缺 VS 1.传统的业务流程效率低 2.地域性限制 3.理财师基于自身利益推销产品 4.客户的来源途径少 项目背景——3.理财服务的尴尬困境 网站功能简介 网站功能简介——1.站内功能 网站功能简介——2.服务流程 网站功能简介——3.理财内容（初步—免费） 发现问题： 山重水复疑无路 解决问题：柳暗花明又一村 网站功能简介——4.理财内容（详细—收费） 网站功能简介——5.理财师认证 项目可行性分析 1、以第三方中立角度 2、以个人理财规划服务为主 3、为用户提供理财交流的互动平台 项目可行性分析——1.市场定位 用户 1.免费、非实名 2.个性化 3.多重选择 4.足不出户 理财师 1.实名、树立形象 2.提升客户量 3.工作轻松 4.同行学习 项目可行性分析——2.平台优势 项目可行性分析——3.网站盈利模式 盈利空间小 容易被复制 第三方 专业 个性化 无地域限制 理财服务费用 个人理财网（本项目） 详细的竞争分析 竞争对手 典型网站 盈利模式 竞争优势 竞争劣势 财经资讯类网站 和讯网，财经网 网络广告，金融工具 信息涵盖全面详细优势 无法满足客户的个性化需求 商业银行 工行，建行 代销理财产品 安全，信用度高 品种单一， 难以中立客观 第三方理财机构 专业理财公司 理财服务费用 第三方 个性化 专业 收费高 地域性局限 国外个人理财网 增值服务 理财服务费用 方便 专业 无地域限制 安全性 难以个性化 项目发展规划 阶段 运营策略 第一阶段 平台搭建 内容功能初步实现 封闭测试 第二阶段 用户体验计划 试运行期 用户体验改进网站功能 第四阶段 成熟期 个人客户的口碑营销 注册用户、理财师的激励营销 第三阶段 推广期 媒体推广为主 手机软件研发 客户端的研发 网站增值服务 站内用户的推广 媒体、网络推广 网站推广 银行贷款 天使投资 网站功能完善 创业资金 风险投资 网站建设 融资形式 融资目的 项目发展规划——1.网站运营时间表及融资发案 6000*3=18000 运营费用 2000 办公费用 6000*3=18000 网站运营 6000*3=18000 网站搭建 40000 服务器，域名 20000 办公用品 总计 330000 此阶段开始实现盈利 135000元 5000*3=15000 10*2000=20000 100000 口碑营销 理财师激励 新产品研发 第四阶段 成熟期 63000元 30000 15000 线上宣传 线下宣传 第三阶段 推广期 30000元 10000 初步的推广 第二阶段 用户体验计划 102000元 2000*12=24000 办公场地 第一阶段 平台搭建 备注 合计 资金 分类 阶段 项目发展规划——2.融资预算 客户关注因素 项目对接风险 解决方案 理财规划师的信赖度 方案的科学性 理财师用户注册提交相关的从业资格证明 可以聆听自己意见 方案的自主性 提高客户在制定的方案时的参与度 理财规划师对满足客户需要的兴趣与推销理财产品 理财规划的第三方中立问题 信息非对称，理财师登陆只能对客户理财体检，理财报告提供建议 理财规划收费 收费的风险 分阶段，简版规划免费，详尽版本收费 如何保证信息安全 安全方案 非实名注册，第三方信息安全机构 项目发展规划——3.风险解决方案 谢谢评委！ 请提问 * * *