2018中国理财规划师白皮书.pdfVIP

2 0 1 8 中国理财规划师白皮书 China Financial Planner 序言 胡润 Rupert Hoogewerf 胡润百富董事长 / 首席调研员 今年，胡润百富与美信全球和功夫财经联合发布《2018 中国理财规划师白皮书》。对胡润百富而言，这是一份具有特 殊意义的报告。过去，我们关注富豪是谁、富豪从哪里来、富 豪怎么消费，而这一次我们关注富豪如何管理自己的财富。 截至 2016 年底，中国理财市场总规模已经以飞快的速度 到达百万亿元，同比增长速度超过 20%。而目前国内的金融 市场从业人员体量十分庞大，仅保险行业从业人员就达近 700 万人，并且每年的理财师的数量也在飞速上涨。 以我个人角度来看， 从 08 年到现在，是中国私人财富增 长最快时代。从全球富豪榜上来看，中国的企业家数量比美国 点。当初做这个报告目的是为解读理财市场这个行业，让更多 多 40%，这是很了不得的。企业家的理财观念由原来的创富 的高净值人群了解这一行业的发展现状和未来趋势，并且告诉 到现在的守富，我们知道他们的财富积累已经做得很好了，但 他们如何找到优秀的理财师，优秀的理财师要具备哪些素质。 是现在，一个具有专业的财富投资者的时代到了。很多我认识 我们这个报告和很多业内非常有名的理财师做了大量的访问沟 的企业家都在找投资的机会，他们不仅要在一个合适的价格投 通，这些优秀的理财师也给了我们很多宝贵的经验及对行业的 进去，还要管理好自己的投资，并且知道在合适的时候退出。 看法。 前两个比较容易，在合适的时候退出这个就相对比较难了，这 我认为未来的理财师将可以提供更加专业化、定制化的理 也是我个人一直以来认为理财规划师这个行业未来会是一个迅 财服务，需要法律、税务、财务、金融、教育等领域的知识储 速崛起的行业。 备。一个优秀的理财师的视角应该是放眼全球的，高净值人群 因此，这也是体现、认可一个优秀理财师的价值的地方。 的资产配置也已经转向国际化，这也让未来的理财市场不仅具 一个优秀的理财师，他要满足他的客户人生不同阶段的财务规 有很强的活力，同时仍然具有非常大的上涨空间。而且理财师 划，保证他们财务的增值，而不仅仅是规避风险。他的思路应 未来也会像家族办公室中的家族管家方向发展，为客户做代际 该是以客户为中心的全资产配置，再依托机构的支持为客户做 传承，不止为他个人服务，也为他的家族做财富管理。 全资产配置。理财师是一个终生的职业，可以为客户做代际传 我们发布这本报告的目的是想给读者一些启发 ：比如中 承，目前国外家族办公室的代际传承已经很成熟，我认为这也 国理财市场的现状，如何找到优秀的理财师，理财师需要具备 是理财师未来追求的目标。 哪些素质，理财师对投资者的建议有哪些。我们希望您能从 我们这个报告主要面向有理财需求的中国高净值人群， 中获取最有价值的信息，也欢迎您提出宝贵建议。感谢您的阅 《2018 胡润中国金牌理财师 TOP100》是我们这个报告的亮 读，期待您与我们的互动与交流！ 1 目录 01. 06. 胡润开篇 第一章：中国理财行业市场 发展现状及未来趋势 04. 白皮书亮点 15. 第二章：中国理财规划师市场