保险建议书每年保费谁定.doc

保险建议书,每年保费谁定 篇一：什么是保险建议书 如何制作保险建议书 一、什么是保险建议书？保险建议书从项目现状和客户现实及潜在需求的角度出 发，分析保险市场，设计保险方案，提出操作流程，以书面形式、通俗易懂的语言向客户提 供专业的保险建议，从而协助客户完善风险管理体系。 二、撰写保险建议书的角度 1、站在 客户的立场去思考问题，易引起客户的共鸣； 2、遵守保险市场、行业及公司的规章和准则。 三、保险建议书的内容 1、风险分析 强调重点风险及危害，点到为止即可； 风险管理建 议 2、保险方案 保险标的； 投保险种； 保险责任； 费率及免赔； 扩展条款。 三、保险 建议书的内容 3、服务承诺 4、公司简介、资质证明 5、条款（主险条款及附加条款） 四、 包装保险建议书 1、封面 2、扉页 3、内容简约、缜密 4、排版 结束 专为 xx 美眉度身定制 1 感谢函 首先感谢给了我向你呈现专业的机会。特别感谢你带给我了一次美好的会谈经历，大家都是知道，和聪明人交流观念是多么的 轻松愉快。 还有，一向为自己拥有年轻心态自豪，认识你才知道感慨：年轻真好！你阳光开朗率真 又不失优雅的举止，让人愉悦，在短短的会晤中，给我留下了深刻的印象。谢谢你！而我所能提供的最好回报，就是用自己的专业，为你提供有价值的资讯及建议。希望这 份建议书会带给你许多思考。也许，有些表达方式会让人觉得不快，若确实引起你反感，本人先深表歉意，但保证绝 无恶意，也请你务必指出。惶恐惶恐?? 同时声明，你并没有义务接受任何产品推销，所以不必有这方面压力。 祝健康快乐，万事如意！ 你真诚的朋友——xx 2013/3/8 2 在上次我们愉快的交流过程中，我观察到你思维敏捷，对保险的功用理解的非常快。 同时因为时间的关系，我没能将你生活中的“问题”揭示出来，没能让你认识到保险对 于你的特殊价值； 好在，你要求我把资料发到你的邮箱，让我有机会专门制作了这份规划书 呈现给你，这份规划书通过对公司一个新产品的展示，可以让你你更深入清晰了解保险的内 涵价值。因为，“遭灾遭难获得赔偿渡过难关”，“积谷防饥提早储备安度晚年”??这些观念是人 人都知道的，除非我能向你展示出保险对于你xx具有的特别价值，否则，在你无忧无虑的生 活背景下，是无须考虑任何保险的。 规划书制作目的2013/3/8 3 下面将向你展示这个很给力的理财产品产品定位：长期抗通胀保险理财产品 产品特色：一重主动成长：领取金额翻上翻 二重主动成长：保额递增红上红三重主动成长：生存累积利滚利领取比例、增额分红、累积生息三把利器，让您的财富主动成长，有效抵御通胀。 2013/3/8 4 产 品 特 色 长期领取，返还比例跳5级隔年就领，一直领到88周岁。国内首创领取比例5级跳，5%、10%、15%、20%、30%，满足不同阶段的理财需求。 优雅养老，退休“工资”年年涨65周岁后年年领取保额30%的退休金，保证领取节节高，品质养老乐开怀。 人性关怀，高残意外享豁免投保人不幸发生意外身故或意外高残，享受保费豁免，彰显人性关怀。 资金安全，机构理财稳收益机构理财，让您坐享财富的保值增值。2013/3/8 5 先上图，了解情况 交费期20年（28岁-47岁）每年交费23140元，等于每月2千 隔年领取期（28岁-65岁），投保起隔年领一次钱，每次有增长。每领五次，金额上跳一档 年年领取期（66岁-88岁），每年有钱领，年年有增长，越领越多 2013/3/8 6再加文字说明，就更清楚了交费期选择20年， 28岁-47岁，人生收入上升期；每年23140元，每月不足2000元，是完全可以承担的。 建立10万基本保额。 强制储蓄，培养良好理财习惯。自66岁起，开始年年领取，且领取额度跳到保额的30%， 分红继续增加保额，领取依然越领越多，直到88岁止。预计从66岁8万起，涨到88岁时当年可领高达16万余元。 从保单生效起，即隔年领次钱，领取额度： 30-38岁，保额的5% 40-48岁，保额的10%50-58岁，保额的15%60-64岁，保额的20% 65岁前累积领取36万，同时积累现金价值约101万； 65岁后共领取270万。 若一直不领取生存金到88岁，累积生息本利和可高达509万，福泽后人。 2013/3/8 7 本计划对 的价值她认为年轻人该冒险 她从小生活优越 xx美眉从小生活优越，从不缺钱花。正因为从不缺钱花，往往对金钱更没有概念，理财 意识及习惯让人担忧。这份计划可以让马美眉走上理财之路。省下了不该花的钱，留给真正 需要时。 理财≠投资，马美眉没有系统了解过理财，但她敢投资，而且是风险投资。这种投资方