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商业银行现金计划管理 一、商业银行现金计划及其作用 1.商业银行现金计划的含义 根据国际经济发展战略和客观经营环境，规划商业银行向市场投放现金的途径和数量以及由市场流回商业银行的现金来源和数量，规划商业银行货币投放或回笼的总额。 是国家现金计划的组成部分，体现着国家的货币发行政策，是国家组织与调节货币流通的有力工具。 一、商业银行现金计划及其作用 2.现金计划的目标和任务 认真贯彻执行国家经济政策，按照货币流通规律和社会主义市场经济发展要求，组织现金投放和回笼，稳定金融秩序，为社会发展和经济建设创造良好的货币流通环境。 一、商业银行现金计划及其作用 3.现金计划的主要作用 做好现金备付的依据 实现国家货币发行政策和宏观控制目标的工具 中国人民银行发行基金计划和进行基金调拨的依据 目前，现金收支仍然是商业银行吐纳资金的重要途径之一，良好的现金计划是保证客户提现要求、确保正常支付、压缩无效现金占用，增加备付资金营运效益的保证。 商业银行现金计划所规划的一定时期内的货币投放回笼量及差额，既是依据国家的经济发展战略，遵循货币流通规律以及市场经济对货币的需要确定的，又可以通过商业银行现金计划的组织执行，成为实现国家货币发行政策、加强国民经济宏观控制与调节的重要工具。 根据商业银行的现金收支计划，中央银行可编制全国和