[培训课件]资金管理financing标准方案.pptVIP

;目录;“现金流量是企业的脉搏，是企业生存的关键信号，现金流在现代企业管理中的重要性要胜过利润，企业管理是以财务管理为中心的，而财务管理的中心是资金管理，资金管理的中心则是现金流量管理” -----麦肯锡McKinsey;集团企业资金管理现状分析;集团资金管理总体目标;;;目录;资金管理产品技术整体框架图;资金管理-规划;;集团资金应用整体框架图;资金管理——应用解决方案;基础平台——工作流程 ;安全策略 ;;企业资金管理模式1——松散式 ; 优势：开户单位有更大的自主权，有利于提高其积极性。 缺陷：资金限额很难准确制定，要么资金沉淀大，要么开户单位资金紧缺;;集团对开户单位资金监控不力 解决方法：加强资金预算，防范资金风险；加强资金管理制度建设，并监督执行；所有资金信息纳入集团 集中管理，加强检查和分析 ;;企业资金管理模式4—子账户零余额;企业资金管理模式—收支两条线/子账户零余额;企业资金管理模式5—统收统支 ;企业资金管理模式6—投融结合（财务公司） ;建议的资金管理模式;关键业务实现;;关键业务实现;关键业务实现——结算业务管理;结算业务管理——付款;结算管理业务特点;关键业务实现;关键业务实现—存款协议管理;定期存款业务流程;协议存款管理特点;关键业务实现;关键业务实现——预算管理控制;内控流程设计;关