未来三年股东回报规划（2018-2020年度）.PDFVIP

中国平安保险（集团）股份有限公司 未来三年股东回报规划 （2018-2020 年度） 中国平安保险（集团）股份有限公司（以下简称“公司” ） 重视对投资者的合理投资回报。为建立对投资者持续、稳定、 科学的回报机制，保持利润分配政策的连续性和稳定性，根据 中国证券监督管理委员会《关于进一步落实上市公司现金分红 有关事项的通知》（证监发 〔20 12 〕37 号）和《上市公司监管指 引第 3 号——上市公司现金分红》及《中国平安保险（集团） 股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）等相关文件的 要求，公司制定了未来三年 （20 18-2020 年度 ）的股东回报规划。 一、股东回报规划的考虑因素 基于公司的长远和可持续发展，在综合分析金融行业经营 环境、金融集团资本需求特点、境内外股东要求、社会资金成 本、外部融资环境和监管政策等因素的基础上，公司充分考虑 目前及未来的业务发展、盈利规模、投资资金需求、集团及子 公司偿付能力或资本充足率状况等情况，平衡业务持续发展与 股东综合回报之间的关系，制定了股东回报规划，以建立对投 1 资者持续、稳定、科学的回报机制，保持利润分配政策的连续 性和稳定性。 二、公司利润分配的相关政策 （一）利润分配的顺序 公司税后利润按以下顺序使用：（1 ）弥补上一年度的亏损； （2 ）提取法定公积金百分之十；（3 ）提取任意公积金；（4 ）支 付股东股利。 公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之五十以上 的，可以不再提取。公司的法定公积金不足以弥补以前年度亏 损的，在依照前款规定提取法定公积金之前，应当先用当年利 润弥补亏损。公司从税后利润中提取法定公积金后，是否提取 任意公积金由股东大会决定。 公司弥补亏损和提取公积金后所余税后利润，按照股东持 有的股份比例分配。 股东大会违反前款规定，在公司弥补亏损和提取法定公积 金之前向股东分配利润的，股东必须将违反规定分配的利润退 还公司。 2 公司持有的本公司股份不参与分配利润。 （二）利润分配方案制定的审议程序 公司的利润分配方案由董事会拟订并经二分之一以上董事 同意，然后提交股东大会并经出席股东大会的股东所持表决权 的二分之一以上通过。 董事会在制订利润分配方案时，应通过多种方式充分听取 和吸收股东（特别是中小股东）、独立董事、外部监事的意见和 建议。公司独立董事还应对利润分配方案发表独立意见。股东 大会对现金分红具体方案进行审议时，应当通过多种渠道主动 与股东特别是中小股东进行沟通和交流，充分听取中小股东的 意见和诉求，并及时答复中小股东关心的问题。 （三）利润分配政策调整的条件和程序 因国家法律法规和中国证监会对上市公司的利润分配政策 颁布新的规定或公司外部经营环境、自身经营情况发生重大变 化需调整利润分配政策的，应以保护股东利益为出发点，严格 履行决策程序，由董事会根据公司经营状况和中国证监会的相 关规定拟定变动方案，提交股东大会审议，并由出席股东大会 的股东（包括股东代理人）所持表决权的三分之二以上通过方 3 可实施。 （四）利润分配的形式和期间间隔 公司可以采取现金、股票、现金与股票相结合或者法律、 法规允许的其他方式分配利润。公司具备现金分红条件的，应 当采用现金分红进行利润分配。 除非股东大会另有决议，股东大会可授权董事会分配中期 股利。除非法律、法规另有规定，中期股利的数额不应超过公 司中期利润表可分配利润额的百分之五十。 （五 ）利润分配的条件和比例 公司的利润分配应重视对投资者的合理投资回报，利润分 配政策应保持连续性和稳定性。在公司实现的年度可分配利润 （即公司弥补亏损、提取公积金后所余的税后利润）为正值并 且符合届时法律法规和监管机构对偿付能力充足率规定的前提 下，公司最近三年以现金方式累计分配的利润应不少于公司最 近三年实现的年均可分配利润的百分之三十。具体的现金分红 比例将综合考虑公司的盈利、现金流和偿付能力情况，根据公 司的经营和业务发展需