小额贷款公司设立初审及转报.doc

BSZN-XXXX-2015/12 小额贷款公司 设立初审及转报、变更审批或转报 办事指南 上海市青浦区发展和改革委员会 发布 目录 一、适用范围 3 二、事项名称和代码 3 三、办理依据 3 四、办理机构 5 （一）办理机构名称及权限 5 （二）审批内容 5 （三）法律效力 5 （四）审批对象 5 五、审批条件 6 （一）新办的申请条件 6 1．准予批准的条件： 6 2．不予批准的情形： 6 （二）依申请变更的申请条件 7 1.变更名称的主要审批条件 7 2.变更住所的主要审批条件 7 3.变更股权的主要审批条件 7 4.变更注册资本的审批条件 7 5.变更法定代表人的审批条件 8 6.董事、监事和高级管理人员任职资格核准主要审批条件 8 7．不予批准的情形： 9 六、审批数量 10 七、申请材料 10 （一）形式标准 10 （二）行政审批申请材料目录 10 1.依申请新设 10 2.依申请变更 14 八、审批期限 18 （一）受理期限 18 （二）办理期限 18 九、审批证件 19 十、收费依据及标准 19 （一）收费环节 19 （二）收费项目 19 （三）收费依据 19 （四）收费标准 19 十一、申请人权利和义务 19 （一）申请人依法享有以下权利： 19 （二）申请人依法履行以下义务： 20 十二、申请接收 20 （一）接收方式 20 （二）接收时间 20 十三、咨询途径 20 （一）现场咨询 20 （二）电话咨询 20 （三）电子邮件咨询 20 十四、投诉渠道 21 （一）现场投诉 21 （二）电话投诉 21 （三）电子邮件投诉 21 十五、办理方式 21 （一）一般程序 21 1．业务描述 21 2．适用情形 21 青浦区小额贷款公司设立、变更办事指南 一、适用范围 本指南适用于本区小额贷款公司的设立初审及转报、变更审批或转报。 二、事项名称和代码 事项名称：小额贷款公司的设立初审及转报、变更审批或转报 分项名称：新办，依申请变更 三、办理依据 1.《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号） 第二条 小额贷款公司的设立 规定：申请设立小额贷款公司，应向省级政府主管部门提出正式申请，经批准后，到当地工商行政管理部门申请办理注册登记手续并领取营业执照。 第五条 小额贷款公司的监督管理 规定：凡是省级政府能明确一个主管部门（金融办或相关机构）负责对小额贷款公司的监督管理，并愿意承担小额贷款公司风险处置责任的，方可在本省（区、市）的县域范围内开展组建小额贷款公司试点。 2.《关于本市开展小额贷款公司试点工作的实施办法》（沪府办发〔2008〕39号） 第三条 工作机制与审批程序 规定：市金融办为本市小额贷款公司试点工作的主管部门，除承担推进小组日常工作外，其主要职能：一是负责受理区（县）试点申请；二是负责复审小额贷款公司试点申请等事项；三是负责对小额贷款公司年度分类评价；四是督促区（县）政府及相关部门做好对小额贷款公司的日常监督管理和风险处置工作。 3.《关于促进本市小额贷款公司发展的若干意见》（沪金融办通〔2010〕26号） 规定：区（县）政府应加强对辖区内小额贷款公司的日常监管和指导，结合实际制定有关工作细则，认真督促小额贷款公司严格遵守《指导意见》、《实施办法》等相关文件要求，加强内部控制，健全信贷业务风险管理和财务会计制度，定期向市、区（县）相关部门等报送财务、经营、融资等有关信息。区（县）政府主管部门要落实本市小额贷款公司监管工作指引，对日常监管中发现的重大问题和突发事件提出处理、处置意见，并及时报区（县）政府和市金融办等部门。 4.上海市金融服务办公室2014年12月2日发布的《小额贷款公司设立、变更审批业务手册》 四、办理机构 （一）办理机构名称及权限 青浦区小额贷款公司试点工作推进领导小组（下称“领导小组”） 区发改委（金融办） （二）审批内容 青浦区小额贷款公司新办、依申请变更的预审；部分申请变更的审定，包括：公司原有股东增资（包括公司资本公积或未分配利润同比例转增注册资本），且不导致公司第一大股东变更的增资行为；公司原有股东内部转让，且不导致公司第一大股东变更的股权转让行为；部分董事、监事、高级管理人员变更，不包括董事长（执行董事工法定代表人和总经理变更。） 小额贷款公司获批开业后可以从事贷款及相关咨询业务，不得超范围经营。 （四）审批对象 拟在本区设立小额贷款公司的单位或个人，以及拟变更的注册在本区的小额贷款公司。 五、审批条件 （一）新办的申请条件 1．准予批准的条件： (1)小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。 (2