个人理财的银保相关营销策略.pptVIP

天智理财培训;内 容 提 要;20世纪30年代：美国的保险营销人员最早尝试为客户进行简单的个人生活规划和资产运用咨询 20世纪50~80年代：美国的个人理财规划业迅速发展，以CFP为代表的各种专业资格出现 20世纪90年代：国际个人理财规划业开始发展：澳大利亚、日本、加拿大等开始引入美国的个人理财规划行业标准; 个人财富的快速增长 金融自由化的发展趋势 资本市场的长期繁荣 金融产品创新层出不穷 家庭财务活动日趋复杂;美国CFP财务策划师标准制定局的定义 　　　 如何合理利用财务资源 个人理财规划 　　　　　　　　 　　程序 　 实现客户个人人生目标 ;银行发展个人理财业务的背景;银行发展个人理财业务的背景;当前银行经营转型的方向 发展零售业务 发展中间业务;外资银行理财中心的管理制度;股份制银行与国有银行的重点不同;股份制银行与国有银行的重点不同;个人理财业务对银行保险的影响;个人理财业务对银行保险的影响;个人理财业务对银行保险的影响;个人理财规划的流程 (Six Steps);银行个人理财业务的营销方法;银行个人理财业务的营销方法;银行个人理财业务的营销方法;银行个人理财业务的营销方法; 股票 债券 外汇买卖 银行理财产品（人民币/外汇） 开放式基金 保险 信托计划 集合资产管理计划 ;人的生命价值理论 – 人身保险的经济学基础（美国著名保险学教授侯百纳S.S.Huebner）： 生命价值是一个人预期净收入的资本化价值（或现值），其中资本化价值是指维持自身消费以外的余额。衡量该资本化价值的基本步骤是： (1) 确定个人的工作或服务年限； (2) 估计未来工作期间的年收入； (3) 从预期年收入中扣除税收、保险费及自我消费，得到净收入； (4) 选择适当的贴现率计算预期净收入现值，得到个人的经济价值。 购买人身保险的根本目标就是谋求生命价值的保障。;出生;保险在个人理财业务中的作用;保险在个人理财业务中的作用;保险在个人理财业务中的作用;保险在个人理财业务中的作用;货币市场 债券市场 股票市场 衍生产品 …;保险在个人理财业务中的作用;保险在个人理财业务中的作用;保险在个人理财业务中的作用;保险在个人理财业务中的作用;银行个人理财业务的目标客户;银行个人理财业务的目标客户;银行个人理财业务的目标客户;银行个人理财业务的目标客户;银行个人理财业务的目标客户;银行个人理财业务的目标客户;银行个人理财业务的目标客户;银行个人理财业务的目标客户;银行个人理财业务的目标客户;银行个人理财业务的目标客户;银行个人理财业务的目标客户;银行个人理财业务的目标客户;银保如何合作开展理财营销;银保如何合作开展理财营销;银保如何合作开展理财营销;银保理财营销的策略;银保理财渠道经理应具备的能力;谢谢！