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岂止于自动化建议 金融科技如何重塑资产及财富管理业 60% 34% 大多数资产及财富管理机构 但相当一部分机构尚未与这 担心部分业务将被金融科技 些市场新竞争者有任何形式 公司吞噬 的接触 2 目录 内容提要 资产及财富管理机构的主要担 仍有一资产及财富管理机构 超过三分之一的资产及财富管 忧（% ）是金融科技给利润 （% ）现有从业者对新竞争 理机构（% ）尚未与金融科 空间带来了巨大压力 者的潜在颠覆能力不以为然， 技公司有任何形式的接触 认为并不构成威胁 DeNovo 已涉足金融科技的资产及财富 资产及财富管理机构在提供移 管理机构（% ）相信可借此 动服务方面落后于其他金融业 降低成本 的同行—仅% 的受访者开 发了移动应用（APP ） 3 引言：以史为鉴，当下的行业变革并不陌生 资产及财富管理机构应密切关注金融科技公司的动向，主动拥抱数字 化。否则其部分业务将被这些新竞争者吞噬。 大多数资产及财富管理机构担心 二十世纪年代，资产及财富管理机构曾经经历过一轮由科技推动的业 60% 部分业务将被金融科技公司吞噬 务创新。当年互联网经纪业务刚诞生，传统经纪商戏称这种新的业态 为“廉价经纪”，并认为该类业务模式将难成气候，对自身业务造成的 45% …但只有不足一半的机构将金融科技纳入核心战略 威胁甚微。 然而，这些被看低一线的“廉价经纪”努力将交易流程标准化，大大降低 31% 仅%的受访者开发了移动应用（APP ） 了每笔交易的价格，最终创造了交易与投资建议分离的新业务模式，由 高达%的资产及财富管理机构尚未与金 此也诞生了所谓的“全能”经纪商。这些经纪商的服务按管理资产的规 34% 融科技公司有任何形式的接触 模（AuM ）计价，不再按每笔交易收费。 随着金融科技成为当下最热门的趋势，相似的一幕可能再次重演