现金管理业务教材汇.doc

 目录 第一部分 现金管理业务概述 4 第一节 现金管理的产生 4 第二节 现金管理的定义 8 第三节 现金管理的基本内容 9 第四节 现金管理的重要性 11 第五节 现金管理发展的市场潜力 13 第六节 现金管理的目标客户群 14 第二部分 国外商业银行现金管理业务介绍 17 第一节 清算与结算系统 17 第二节 国内付款和收款工具 43 第三节 国际银行体系 46 第四节 现金与财资管理简介 65 第五节 企业财务流动性管理—净额结算 68 第六节 将企业运营资本管理与现金预测相联系 80 第七节 外币账户 92 第八节 企业在途资金耗时及其对运营资本的影响 107 第九节 现金流预测—流动性管理的支柱 120 第十节 共享服务中心和支付保理 134 第十一节 流动性管理—现金池和现金集中 158 第十二节 财务外包 181 第十三节 企业财资组织 192 第十四节 有效的账户结构 204 第十五节 财资管理系统 224 第十六节 公司内部系统一体化 236 第十七节 财务管理系统的发展及其影响 245 第十八节 企业资源规划系统（ERPS） 255 第十九节 电子银行 264 第二十节 电子商务 277 第三部分 我行现金管理业务开展情况 303 第一节 现金管理业务发展历史 303 第二节 现金管理主要产品以及功能介绍 312 第三节 现金管理品牌介绍 358 第四节 现金管理产品创新 360 第五节 优势分析及同业合作情况 371 第四部分 现金管理营销技巧与定价策略 376 第一节 现金管理营销技巧 376 第二节 定价策略 386 第三节 营销和定价收费的成功案例 391 第五部分 现金管理服务案例 404 第一部分 现金管理业务概述 管理N银行 的算个性化务，也现金管理业务是商业银行为满足优质客户资金管理个性化需求而产生的一项增值业务（服务），它是衡量一个商业银行是否具有区别于他行核心竞争力的重要标准之一。现金管理是银行金融产品的精髓，并　 1、客户进行现金管理的目的 对于客户来说，广义现金是一种流动性最强的资产，又是一种赢利性最差的资产，需要对现金进行有效管理： （1）加速收款：客户通过快速收回销售款，减少资金在途时间，可以将应收款迅速转化为账内可用营运资金； （2）控制支出：客户减少现金冗余，保持最佳资金头寸，降低资金使用成本； （3）用于投资：把握更多投资机会，将现金用于合理投资，提高资金收益； （4）加强管控：客户集中控制收付款，提高财务管理水平； （5）促进资金流、信息流和物流的紧密结合，优化业务流程。即资金的收付与企业的商务活动过程更好的配合，如付款与采购、收款与销售的结合。 2、银行提供现金管理服务的目的 （1）满足客户最新资金管理需求，巩固客户关系，提高客户忠诚度。现金管理是一个系统性工程，客户通过与银行紧密协作，在银行内部或银行同业间建立结算网络，其基本的结算业务以及现金管理业务通过合作银行办理，对合作银行具有高度依赖性。合作银行通过综合化的现金管理服务方案，可以稳固与客户的合作关系，进而延伸到其他业务领域，如融资、投资业务等，客户都会优先考虑选择合作银行，建立全面业务合作关系。 （2）丰富现代银行业务品种，增加竞争手段。现金管理作为一项重要的中间业务