寿险综拓业务登记流程.pptVIP

*页 *页 寿险个推银业务登记流程 2010-5 ——业务员操作实务 个推银现有的业绩录入模式 * 个推银现有的业绩录入模式 1、时效慢：专员手工录入，业绩体现滞后 2、易遗漏：目前个推银业绩的确认需要业务员事后提供服务联系卡，平时事务繁忙，容易遗漏 3、费时费力：需要占据专员大量的时间精力 小结：因为录入的时效和人为因素，佣金发放的时效性和准确性难免有疏漏，有需要制定更加科学的游戏规则 个推银新业绩流程：时效快、不遗漏、更科学 1、时效快：在销售前端解决业绩录入问题，确保1个工作日完成业绩录入，保证当月佣金的发放 2、不遗漏：柜台前端扫描，上海后援录入，确保百分百准确 3、更科学：一个客户可以有多个帐户，能更好的解决部分已经在深圳开户的客户业绩归属问题！ 小结：新系统的上线可以更好的解决我们队伍个推银业绩的时效性、准确性和科学性 发件人: 东莞寿险综合开拓部发送时间: 2010年8月16日 11:00收件人: 许晓军; 崔戈; 刘光辉（东莞寿险）; 王树生; 黄伟华(寿险东莞分公司神州营业区); 杨俊(寿险东莞分公司常平营业区); 解婷; 叶章慧; 唐小枚; 于志军; 赵颖(寿险东莞分公司大朗营业区); 邹清源抄送: 何毅（东莞寿险）; 叶辉年; 宫伟东; 李昉; 刘长义（东莞寿险）; 张敏（东莞寿险）; 曾阳（东莞寿险）; 马超（东莞寿险）; 匡杰林（东莞寿险）; 王钟（东莞寿险）; 吴鉴剑（东莞寿险）; 张志强（东莞寿险）,; 汤沛泓（东莞寿险）; 张发久(东莞寿险); 王琼（东莞寿险）; 刘红彦（广州寿险）; 王文导（东莞寿险）; 孙学宜; 黄萍萍（东莞寿险）; 郭荣华（东莞寿险）; 王秋昊; 王涛（东莞寿险）; 雷婷婷主题: 关于明确个推银业务登记流程的通知 各位领导、同事： 上午好！ 为维护业务员权益，明确渠道业绩归属，规范个推银业务流程，请协助宣导个推银业务登记要点： 1、客户办理个推银各项业务时，业务员需提醒客户在相应表格或单证上的客户经理代码一栏填写自己的工号、在客户经理姓名一栏填写自己的姓名和渠道，填写要求工整清晰（具体填写详情参见附件《寿险综拓业务登记流程》）； 2.当业务员所属客户在非业务员推荐的账户中存钱或原卡中存款达5万以上，业务员需向综拓专员告知客户姓名、卡号、存款量等信息，提交分行进行确认，确保业绩正确登记。 未按要求填写表单的客户视同银行自然客户，不算业务员业绩，同时不予补录。因牵涉个推银业绩与业务员权益，还请各位领导、同事大力宣导，并在部门综拓宣传栏张贴相关通知，以避免产生业务纠纷，影响业务员权益。 ????此邮箱为无人值守邮箱，请勿回复。如有疑问，请联系综合开拓部 刘楠（liunan051@）联系电话：0769 目 录 * 银行业务登记流程介绍 业务员具体的操作要求 银行业务登记流程介绍 工作岗位 工作内容 到银行网点开户、存款 整理数据，下发综拓专业协调邮件，进行沟通 证券网点开户、办理三方存管、日日生金 到网点办理新一贷 在单证上写业务员姓名和代码 单证背面写好业务员的姓名和代码并复印留存，并将审核成功的单证提交内勤录入 转账到平安银行 业务员获取客户相关的转账凭证，并写上业务员姓名和代码，提交综合开拓专员汇总 汇总统计、并提交分行汇总 沟通不成，按规则处理 沟通完成、按沟通结果确认 结束 如在老卡存大额存款，可将卡号和姓名报专员汇总提交，确保业绩登记成功 每天统计写有业务员代码的单证，并汇总入表格传递给后台人员 将无推荐人冲突的单证直接录入绩效系统，已有推荐人将名单汇总发给分行内勤 客户/业务员/综拓专员 柜面人员/证券专员 零售录单人员（支行综合岗） 分行内勤（零售人管） 渠道内勤（由零售综拓渠道部指定） 业务员具体的操作要求 1、在客户办理新开户时，需要提醒客户认真填写自己的代码、姓名和渠道，填写要求工整清晰，填写的地方见相关PPT5-7 2、在客户办理存款（汇款）业务时，需要提醒客户在存款单的右上角写上业务员的代码和姓名（见PPT8），当客户在非业务员推荐的帐户中存钱或老卡中存款达5万以上，需要业务员将这些信息告知综拓专员（客户姓名、卡号、存款量），提交分行进行确定，确保业绩的正确登记 3、客户在办理三方存管和日日生金时，需要提醒客户在相关的单证上填写业务员的代码、姓名和渠道，填写要求工整清晰，填写的地方见相关PPT9-10 4、在客户办理贷款业务时，需要在单证的背面写上业务员的代码、姓名和渠道，确保业绩的正确登记，填写的地方见相关PPT11 5、遇到有推荐人冲突时，应该按照规则（见附件4）的要求，按时主动的做好沟通协调和反馈 填写业务员的代码：填写业务员的姓名和渠道如“王小三（平安寿险）” 开户时填