证 券公司开 放式基金营销方案.docVIP

证券公司开放式基金营销方案 开放式基金知识讲义 一、开放式基金的销售对营业部经纪业务的推动作用 二、开放式基金销售对营销人员开拓经纪业务有哪些帮助作用？ 三、与银行相比，证券公司销售开放式基金有哪些劣势？又有哪些优势？如何扬长避短？ 四、与银行相比，客户在我公司买卖将享受到哪些超值服务？ 五、开放式基金的潜在客户分析 六、我公司目前代销的三只开放式基金之间的基本情况对比分析和以往封闭式基金经营业绩对比分析 七、投资者购买开放式基金将支付哪些费用？ 八、开放式基金本身的风险 九、开放式基金的基础知识、基金与基金管理公司的组织结构关系 十、关于开放式基金的几个第一 一、开放式基金的销售对营业部经纪业务的推动作用 （一）为营业部开拓了新的利润增长点 （二）进一步丰富证券营业部的代理业务品种 （三）提升了服务品牌和核心竞争力 （四）拓宽了营业部保证金的来源渠道 （五）有利于机构客户的拓展，储备机构客户资源，改善经纪业务的客户结构 二、开放式基金销售对营销人员开拓经纪业务有哪些帮助作用？ （一）对传统经纪业务和银证通业务的开拓提供帮助 （二）提高与同行业务竞争的实力和能力 （三）增加了收入的来源渠道 三、与银行相比，证券公司销售开放式基金有哪些劣势？又有哪些优势？如何扬长避短？ （一）劣势表现 1、证券公司机构客户数量相对较少 2、证券公司营业网点少 3、银行的公信力高于证券公司 4、比定期存款高的预期收益率有力的吸引了储户 5、营业时间比较长 （二）优势表现 1、证券公司可以给开放式基金的客户提供更全面、更细致的后续服务。 2、随着开放式基金数量的增多，证券公司交易的方便性和选择范围大的优势将得到很高的体现。 3、证券公司工作人员对基金产品的了解和熟悉程度更高 4、证券公司提供的交易品种比银行丰富。 5、证券公司的营销能力相对较强 （三）如何扬长避短？ 1、完善的制度配合。 2、建立强大的后台支持服务系统 3、利用现有资源，做好营业场所的宣传基础工作。 4、充分发挥营销队伍的开拓优势和经验 5、注重开放式基金特定客户群体的挖掘 6、与传统业务、银证通等其他业务捆绑销售 四、客户在我公司买卖将享受到哪些服务？ 对比项目银行证券公司 售后服务无强大的开放式基金后续服务支持系统 交易手段1、柜台委托2、电话银行1、柜台委托2、电话委托3、自助委托4、网上交易5、银证通（近期开通） 服务手段1、营业场所张贴告示2、call-center3、网上发布1、营业场所张贴告示2、call-center3、网上发布4、手机短信5、网上路演6、开放式基金推介会 信息咨询服务1、查看净值1、查看净值2、基金品种分析3、定期研究报告提供（基金投资组合分析、净值表现分析等）4、每日股评分析5、开放式基金投资分析和操作建议6、具有专业的投资基金研究人员 开放式基金的数量只限于托管基金的代销可以代销所有的开放式基金，投资者选择的余地较大，有利于收益水平的提高 代理品种代理业务品种少代理品种丰富。国信证券是全国两家证券经纪业务经营品种最齐全的公司之一，投资者可以选择在股票买卖、国债、基金、股份制转让和企业债券等多个投资品种中自由切换。 费用收取免开户费（每户10元）和历史交易查询费（每笔5元） 五、开放式基金的潜在客户分析 1、不限于营业部目前已有的客户 2、部分有闲置资金的企业（不局限于上市公司） 3、已经在银行购买了开放式基金的客户 4、对证券业务熟悉程度差，对收益要求不高 5、股票操作收益比较差的客户 6、有风险规避意识的客户 六、我公司目前代销的三只开放式基金之间的基本情况对比分析和以往封闭式基金经营业绩对比分析（见附表1、2） 七、投资者购买开放式基金将支付哪些费用？（见附表3） 八、开放式基金本身的风险 （一）市场风险 证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要包括： 1、政策风险：货币政策、财政政策、产业政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的影响，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。 2、经济周期风险：证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特点。宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。 3、利率风险：金融市场利率波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动，同时直接影响企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，收益水平会受到利率变化的影响。 4、上市公司经营风险：上市公司的经营状况受多种因素影响，如市场、技术、竞争、管理、财务等都会导致公司盈利发生变化，从而导致基金投资收益变化。 5、购买力风险：本基金投资的目的是使基金资产保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。 （二）信用风险 指基金在交易过程发生交