先票后货标准模式流程结构图.docVIP

业务流程 归属部门 对应岗位 岗位职责 市场部 公司银行部 信贷管理部 信贷管理部 公司银行部 市场部、公司银行部 信贷管理部 运营部 公司银行部 客户经理制作方案 对方案进行修改 信贷管理部审查方案 给出法律意见 对监管仓库、监管方进行审查 签订厂仓银合作协议 开票前保证金核实、提交《开票通知书》 开出银行承兑汇票 送银票并拿回《收到商业汇票项确认函》，确认货物出厂时间 客户经理岗 营销支持岗 贸易融资审查岗 贸易融资审查岗 监管方准入岗 客户经理岗、贸易融资虚拟管理中心、综合管理岗 出账审查岗 票据管理岗 到货赎货岗 制作融资产品方案（包括买卖双方准入材料、推荐授信额度、主要风险控制环节、推荐仓库和监管单位、相关合作协议） 1、对方案的操作可行性出具意见。2、客户背景审查，有无不良记录。3、对行业前景进行预测分析。4、对贸易背景真实性进行调查。 1、对授信主体资格、授信业务进行尽职调查，提出流程操作方案及准入意见。2、审查贸易背景真实性和用途的合理性，防止挪用。3、明确货物跌价空间。4、登记银票敞口台账。 对相关协议进行审查，给出修改意见，由客户经理同买卖双方协商解决，并将最终协议提交法律合规中心审核，法律合规中心出具终审意见。 1、对货押仓库所有权进行确认，根据《打分表》对监管方和仓库安全性进行打分，并对监管方资质进行审查。2、将审查结果上报贸易融资部总经理岗。 1、签订《厂仓银三方协议》。2、与监管方签订由我行法律合规岗审核通过《监管方监管协议》。3、将协议原件交由综合管理岗保管。 1、按照三方协议规定，确定买方是否存入规定保证金数目。2、对出账审查资料准确性、真实性、完整性负审查意见。3、出账审查岗核实保证金数目，出具《开票通知书》交由集中作业岗。 1、核实卖方相关账户信息后开票。2、首笔业务需和到货赎货岗共同完成，后续业务由到货赎货岗人员送往。也可按照《票据传递和送达操作规定》办理开票、送票。3、银票开出后通知客户经理，客户经理将开票信息传递给买方。4、集中作业岗登记寄送票台账。 1、将回函交与综合管理岗，综合管理岗向卖方咨询货物出厂日期，物流公司情况以及到货时间，也可由到货赎货岗带回该信息。3、综合管理岗将信息回馈给客户经理，客户经理告诉买方，买方根据情况适时打入赎货保证金。 公司银行部，信贷管理部 卖方赎货 市场部，公司银行部，信贷管理部 价格管理岗，到货赎货岗 客户经理岗 1、买方提交《货物XX货物申请书》，到货赎货岗通过了解买方账户补充保证金，告之价格管理岗。2、价格管理岗按照市价与货价孰高原则计算应释放货物的数量，向贸易融资部提交《提货审批表》。 到货赎货岗 价格管理岗 1、客户经理向将新货物购销合同、增值税发票等货权提交贸易融资部。 1、到货赎货岗对新抵押物货权确认无误后，与买方签订《新抵押物合同》，明确我行为该笔货权受益人。2、新货物必须入库并核库，并在《监管物清单》上签字。 1、价格管理岗根据市价与票价孰低原则核价。2、价格管理岗按照市价与货价孰高原则计算应释放货物的数量，向贸易融资部提交《提货审批表》。 补充保证金形式 以货易货形式 公司银行部 公司银行部，信贷管理部 公司银行部 到货赎货岗 到货赎货岗 综合管理岗 释放货物 日常对账管理 银票到期 1、贸易融资部综合管理岗出具加盖印鉴一式两份《XXX合同发货通知函》，一份留底，一份由到货赎货岗发往监管方。2、监管方向分行贸易融资部提交《释放货物明细表》。3、到货赎货岗对出库进行台账登记。 到货赎货岗与卖方进行对账，出具《卖方发货情况对账表》，审查卖方是否履约，并将《卖方发货情况对账单》整理归档 巡库核库岗将货押台账和《监管物清单》与《货押业务库存对账表》进行核对。并收取监管方每月定期提供的《监管项目企业状况跟踪表》。 公司银行部，信贷管理部，市场部 货物在途 公司银行部 到货赎货岗，流程监控岗 1、到货赎货岗收到卖方《发货清单》，及时向监管方发送《监管物监管通知书》。2、监控货物到货时间。 到货赎货岗，巡库核库岗，客户经理岗 信贷管理部 价格管理岗 入库前：1、货物到达指定地点，根据卖方《发货清单》，巡库核库人员、客户经理、监管方一同对货物进行清点，核对账实，并在《监管物清单》上签字。2、到货赎货岗按照《货押业务抵/质押物权属审查指引》对货物权属进行界定，与监管方签订《动产监管协议》，并做好货物入库出库台账登记。 入库后：1、巡库核库岗根据《监管物清单》录入实物台账，并定期和监管方核对实物，出具《核库