企业年金制度与业务发展对策.pptVIP

* 企业年金制度与业务发展对策 2004年5月28日 中国.北京 太平企业年金优势 太平的发展策略 太平企业年金优势 寿险公司在企业年金市场上的优势 基金 银行 勿庸质疑，企业年金基金管理与寿险公司的现有主业最为吻合，另外寿险公司还有一支较具企业养老福利知识的销售队伍 寿险公司在传统年金产品上的管理经验，对于应付诸如养老基金复杂的记录保持等有较大优势；而少数寿险公司如平安在投资连接非传统产品上的销售和管理经验，更是难得 只有寿险公司才可能针对企业雇员设计包含失业、伤残、疾病等附加责任的养老福利计划，不过基金管理公司在投资多元化上会有优势 DB、DC养老产品的运营需要较强的精算能力支持，这一点寿险公司优势明显 由于投资渠道的限制，在这一点上寿险公司处于弱势 寿险公司的资本运营一直就特别强调安全性，其基金运营的安全性在资本市场规范性欠缺的状况下较银行和信托/基金公司高 分析 基金增值 精算能力 多元化需求 综合管理 与现有主业 的吻合度 基金安全 寿险 方面 强 弱 太平在企业年金业务领域的优势：经营资格 首批获准成立专业养老保险公司，提供一揽子服务 企业职工 养老保险公司 劳动和社会保障部 中介咨询服务 投资管理服务 账户管理服务 托管银行 银监会 证监会 保监会 信托关系 独立业务关系 合同关系 独立业务关系 合同/内部服务关系 太平 太平将通过成立专业养老保险公司的形式，取得企业年金的经营资格，为企业提供受托、投资管理、账户管理和部分咨询服务 太平在企业年金业务领域的优势：账户管理 太平锐智企业年金行政管理系统强大支持 网上查询 语音服务系统 先进的技术平台 完善的帐户设置 灵活的参数设置 影象工作流驱动 灵活强大的业务受理模式 灵活的缴费方式 灵活的投资转换 多样化地领取功能 丰富的查询功能 数据的紧密耦合 强大的系统支持，将为企业和员工提供更高质量、更加便捷的服务 太平在企业年金业务领域的优势：独立账户投资业绩 投资业绩是投资管理和投资实力的最好证明 2003年公司投资收益率高于行业平均水平，名列前5； 2003年基金收益率14.23%，高于行业水平； 投连帐户业绩表现突出，高居市场前列 太平在企业年金业务领域的优势：企业年金试点 通过企业年金试点积累了丰富的综合管理经验 作为保险公司的代表，太平人寿被中国保监会和劳动保障部推荐参加国家在辽宁的企业年金试点工作。 年金计划设计 计划实施培训 精算评估咨询 行政管理 综合服务 协助制定统一的员工退休福利政策 提供标准企业年金计划设计方案 根据客户需求和实际情况，协助设计量身定做的企业年金计划 协助说服客户的董事会或其他部门 协助选择产品 协助制定标准的企业年金实施文件 协助制定企业年金计划雇员说明文件 协助企业对员工进行计划宣导和培训 协助企业对员工进行企业年金制度培训 协助企业对员工进行投资（投资账户选择和资产分配）培训 DB计划/DC计划设计咨询 国内国际上市退休金负债评估 企业退休金计划的效益/成本分析 退休金计划的投资策略咨询 退休金资产的市场表现基准评估、监控 市场调查：退休金经办机构/投资经理 计划合并/分设 协助工会谈判 核心行政管理 辅助行政管理 网上客服 电话中心 提供其他量身定做雇员福利保障方案 提供综合保险风险管理咨询 其他服务 何志光，太平人寿董事、总经理、寿险经营专家。 养老金专家：谭伟民，太平人寿总精算师，1979年出道，加拿大永明人寿资深精算分析员做起，于1991年取得北美精算师正式会员（FSA）资格，1992-1996出任香港政府保险业监理处助理保险业监理专员（寿险）、政府总精算师，随后担任香港强制性公积金管理局执行董事、并负责制定香港强制性公积金（MPF）制度的细节和监管规章并完成立法 。 投资专家：王连万，太平人寿助理总经理，1985年毕业于伦敦大学经济学院，精算专业；曾效力于AMP达7年之久（伦敦5年，悉尼2年，AMP是澳大利亚最大的人寿与年金保险公司，其管理资产超过2300亿美元）；曾效力于Keppel Insurance 、Keppel Investment Management Ltd 和百富勤投资银行 (10年)，在年金、保险、基金公司管理和投资管理领域积累了18年的丰富经验，目前是工商银行个人理财专家组成员和兴业基金管理有限公司的独立董事。 杨新民先生， 经济学博士。曾任平安证券公司上海证券总部总经理。现任太平人寿保险有限公司助理总经理，投资管理委员会成员。十年的证券、保险业高管岗位使他积累了丰富的投资和管理经验。他十分熟悉中国资本市场的运作状况，对市场有敏锐的洞察力，尤其深谙寿险资产的投资运作和管理技巧。 养老金专家，陈正阳，太平人寿企业年金部总经理，管理科学硕士，北美精算协会准会员（ASA），美国寿险管理学会会员（FLM