E化课程-企业年金集合计划39.pptVIP

企业年金集合计划 目录 企业年金管理模式 企业年金市场－组合运作模式 目录 单一计划和集合计划 定义 单一计划和集合计划 对比分析 目录 平安企业年金集合计划简介 以平安工行相伴今生企业年金计划为例 平安工行相伴今生企业年金计划运作模式 平安工行相伴今生企业年金计划优点 平安工行相伴今生企业年金计划的优点(续) 计划组成文件 《平安工行相伴今生企业年金计划说明》 《平安工行相伴今生企业年金计划投资组合说明书》 《平安工行相伴今生企业年金计划加入申请》 《企业年金基金受托管理合同（含投资条款）》 《企业年金基金账户管理合同》 《企业年金基金托管合同》 《平安工行相伴今生企业年金计划方案范本》 平安工行相伴今生企业年金计划投资组合设置 相关名词解释 目录 销售前需要提供给企业的资料 企业加入企业年金计划的前提 企业加入企业年金计划的前提（续） 合同签署流程 平安养老作为受托人与客户签署受托管理合同，与银行签署托管合同和账户管理合同； 工行集合计划业务的托管合同与具有托管授权的分行签署或总行签署，账户管理合同均与分行签署；其他银行均与总行签署托管合同和账户管理合同； 由二级机构年金管理岗发起合同签批用印流程。所需材料主要包括：客户的年金方案、年金方案复函、合同信息收集表、加入集合计划申请书、填写完整格式正确的合同文本、与标准合同的区别（非标准合同）； 由二级机构负责将已加盖公司公章和法人代表签章的合同装订后提供给客户和银行签署，并负责将客户和银行分行已签字盖章的合同各保留一份（用于合同备案）后邮寄回总部，总部将银行总行签署后的合同寄至机构以完成合同报备工作。 课程结束 * * 平安养老险培训部 2008年5月 平安企业年金基础系列课程—— 企业年金管理模式与运作模式 1 单一计划与集合计划的比较 2 平安年金集合计划销售流程 4 平安企业年金集合计划介绍 3 企业年金监管机构（政府部门）：制定法规、资格认定、监督管理 受益人 受托人 委托人 (企业、职工) 信托 关系 托管人 保管基金财产 投资管理人 投资运作资金 账户管理人 管理企业和个人账户 信息 核对 投资 指令 监督 委托 关系 “2+2” “3+1” “2+1+1” “1+1+1+1” 受托 投资 账管 托管 平安 太平 平安 太平 交行 工行 交行 工行 平安 平安 平安 农行、其他具备托管资格的银行 平安 平安 嘉实 易方达 交行 平安 交行 招行 理事会 平安 平安 博时 交行 光大 工行 建行 附注：以上组合模式仅列举出部分，仅供参考。 企业年金管理模式与运作模式 1 单一计划与集合计划的比较 2 平安年金集合计划销售流程 4 平安企业年金集合计划介绍 3 由法人机构受托人发起设立； 事先指定账管人，投管人和托管人，并共同制定管理制度和流程； 事先制定投资组合产品； 一个计划适用于多个企业。 集合计划 企业1 企业2 企业n …… 集合计划 投资运作 单一计划 企业1 企业2 企业n …… 单一计划1 单一计划2 单一计划n …… 投资运作 投资运作 投资运作 …… 根据企业年金方案单独设立； 企业选择受托人，受托人选择账户管理人、投资管理人和托管人； 根据企业风险收益特征及企业需求确定投资产品； 一个计划适用于单个企业； 可根据客户需要进行个性化设计 可以通过丰富产品线来满足不同客户需求 投资个性化设计 如果规模小，每个分散品种的投资量不够大，就很难在银行间市场找到交易对手，往往丧失了参与银行间市场这个主要的债券交易市场的机会。 发挥规模效应，灵活配置资金，能够方便地参与所有的市场和投资品种，可充分分散风险。 市场和品种参与度 小组合无论新基金进入还是流出，对净值影响都较大，比如大额赎回时后不得不压低价格卖出来满足流动性需要。 单个企业年金计划进出对集合计划整体基金净值影响不大，流动性较好。 流动性 资金量如果不够大，将无法达到理想的分散效果。 规模效应，资金规模足够大，能灵活配置资金。 组合配置灵活度 管理主体相互制衡，环节较多，流程复杂。 将管理主体简化，减少沟通环节与成本；并制定简单、标准化操作流程。 操作简便程度 管理单一账户需要额外增加组合管理人员来进行全面的管理，管理成本较高。 审计、开户等相关费用同集合计划一样等额收取，且由单一企业承担。 参加集合计划的企业共同分摊运营成本，如席位费、审计费、证券开户费等。 运营成本 单一计划 集合计划 　 企业年金管理模式与运作模式 1 单一计划与集合计划的比较 2 平安年金集合计划销售流程 4 平安企业年金集合计划介绍 3 招商银行 工商银行 交通银行 光大