信用社反洗钱现场检查流程.docVIP

信用社反洗钱现场检查流程 为切实履行金融机构反洗钱法定义务，进一步推动我局反洗钱工作，建立有效的反洗钱管理体系，防止我局各营业网点被洗钱犯罪活动所利用，根据国家有关法律法规和中国人民银行有关反洗钱的规定，特制定本流程指引。 一、反洗钱现场检查目的 现场检查的主要目的是判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规，是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序，是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告，并对被检查机构的反洗钱工作整体状况和风险水平作出评价，从中发现被检查机构存在的问题，并要求被检查机构限期整改，排除风险，增强反洗钱工作主动性、紧迫感，提高反洗钱工作整体水平，进一步防范和遏制洗钱犯罪。 二、现场检查的法律依据 根据现行的反洗钱法律法规框架，现场检查的主要法律依据分为五个层面： （一）全国人民代表大会及其常委会通过的法律 主要包括《刑法》、《商业银行法》等。 （二）国务院发布的行政法规 主要包括《个人存款账户实名制规定》等。 （三）反洗钱监管部门颁布的规章 主要包括《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法。等。 （四）各金融机构以文件形式印发的规定 如各金融机构自行制定的反洗钱工作执行细则、反洗钱岗位责任制等。 三、现场检查的主要内容 （一）反洗钱组织机构建设情况 (