《保险业反洗钱工作管理办法》解读——分支机构(12-8).pptVIP

《保险业反洗钱工作管理办法》 --政策法规解读- - --贯彻落实方案宣导- - 目 录 1 《管理办法》主要内容 2 贯彻实施《办法》方案 3 《管理办法》的制定依据、目的、意义 制定依据 法律 法律《反洗钱法》 部门 规章 《国务院反洗钱部际联席会议制度》 《金融机构反洗钱规定》 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 《客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 目的与意义（一） 一、有利于落实反洗钱法规和国际监管规则 首次明确提出了保监会的五项反洗钱职责、明确向各保监局授权行使的五项反洗钱职责； 首次全面梳理了保险公司、保险资产管理公司反洗钱的三大核心义务和八项基础工作； 首次整合了保险公司和中介机构、保险直销业务和保险中介业务的反洗钱要求。有利于探索解决反洗钱工作中存在的突出问题。 目的与意义（二） 二、有利于提高反洗钱工作水平、防范洗钱风险 细化了总公司反洗钱内控制度的八项内容，首次厘清了反洗钱内控制度的处延确定了公司各层级的制度制定权限； 规范了公司反洗钱负责机构的设置要求，提出指定内设机构负责反洗钱工作、明确规定设置反洗钱专岗要求； 明确将可量化的反洗钱指标嵌入信息系统。提出做好反洗钱信息化建设的要求。 规定了反洗钱宣传培训的对象、内容和反洗钱审计的频率、方式，可有效降低监管风险； 首次明确了保险机构和代理机构、经纪公司、金融类兼业代理公司在中介业务合作中相应的反洗钱责任。 目的与意义（三） 三、有利于加强反洗钱监管、加大监督检查力度 重申了对批准设立机构、投资入股和核准高管人员任职资格的反洗钱审查条件，调整了有关市场准入条件的内容； 确立了反洗钱行政主管机构的分工协作机制，统一了思想认识； 明确了对违法违规行为的处理措施。将反洗钱与分类监管、案件责任追究等监管措施有机结合，极大增强了反洗钱监管的震慑力和有效性。 目 录 1 《管理办法》主要内容 2 贯彻实施《管理办法》方案 3 《管理办法》出台的背景、目的、意义 主要内容 * 共五章，42条，主要内容： 　第一章 总则：立法宗旨和制定依据 　第二章 保险监管职责：明确反洗钱持续监管要求 　第三章 反洗钱义务：提出市场准入的反洗钱要求 、对中介机构做出特殊规定、 强化中介业务反洗钱要求 第四章 监管管理：规范反洗钱监管 第五章 附则 第二章：保险监管机构的反洗钱监管职责 保监会——根据法律法规和国务院授权履行保险业反洗钱监管职责 参与制定保险业反洗钱政策、规划、部门规章，配合国务院反洗钱行政主管部门对保险业实施反洗钱监管 制定保险业反洗钱监管制度，对保险业市场准入提出反洗钱要求，开展反洗钱审查和监督检查 参加反洗钱监管合作 组织开展反洗钱培训宣传 协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件 其他依法履行的反洗钱职责 制定辖内保险业反洗钱规范性文件，开展反洗钱审查和监督检查 向中国保监会报告辖内保险业反洗钱工作情况 参加辖内反洗钱监管合作 组织开展辖内保险业反洗钱培训宣传 协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件 中国保监会授权的其他反洗钱职责 * 保监局——在保监会授权范围内履行辖内保险业反洗钱监管职责 第三章 保险业反洗钱义务 一、应遵守的基本原则 　　　保险公司、保险资产管理公司和保险专业代理公司、保险经纪公司应当以保单实名制为基础，按照客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。 * 二、市场准入的条件 * 三、日常反洗钱工作 核心义务 客户身份识别 客户身份资料和交易记录保存 大额交易和可疑交易报告 基础工作 反洗钱内控制度建设 反洗钱机构设置 反洗钱信息化建设 反洗钱培训宣传 反洗钱内部审计 重大洗钱案件处置 配合反洗钱监督检查和调查 保密 * 日常反洗钱工作（一） 反洗钱内控制度应包括： 客户身份资料和交易记录保存 大额交易和可疑交易报告 反洗钱培训宣传 反洗钱内部审计 重大洗钱案件应急处置 配合反洗钱监督检查、行政调查以及涉嫌洗钱犯罪活动调查 反洗钱工作信息保密 反洗钱法律法规规定的其他内容 客户身份识别分支机构可以根据总公司的反洗钱内控制度制定本级的实施细则 应建立反洗钱组织： 应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构，组织开展反洗钱工作。 指定内设机构组织开展反洗钱工作的，应当设立反洗钱岗位。 应当明确相关业务部门的反洗钱职责，保证反洗钱内控制度在业务流程中贯彻执行。 日常反洗钱工作（二） 开展有效的反洗钱培训 对本公司人员的反洗钱培训应当包括下列内容： 反洗钱法律法规和监管规定 反洗钱内控制度、与其岗位职责相应的反洗钱工作要求 开展反洗钱工作必备的其他知识、技能等 　 对保险销售从业人员的培训应当包括下列