中国航油之 资金管理系统用户手册（融资管理）1228.doc

中国航油集团资金管理系统 －用户操作手册 (融资管理分册) 中国航油资金管理系统项目组 2008年12月 目 录 前 言 1 第1章 系统概述 2 1.1 系统综述 2 1.2 系统结构 2 1.3 融资业务 3 1.4 融资管理系统 3 第2章 银行授信 6 2.1 授信管理 6 2.1.1 授信申请 6 2.1.2 授信审核 8 2.1.3 授信确认 9 2.1.4 授信查询 10 2.2 授信调整 11 2.2.1 调整申请 11 2.2.2 调整审核 14 2.2.3 调整确认 15 2.2.4 调整查询 16 第3章 银行贷款 18 3.1 银行贷款 18 3.1.1 银行贷款申请 18 3.1.2 银行贷款审核 19 3.1.3 银行贷款办理确认 20 3.1.4 银行贷款单据查询 22 3.1.5 银行贷款展期申请 24 3.1.6 银行贷款展期审核 25 3.1.7 银行贷款展期办理确认 26 3.1.8 银行贷款查询 28 3.1.9 银行还款申请 29 3.1.10 银行还款审核 31 3.1.11 银行还款办理确认 32 3.1.12 银行还款查询 34 3.2 委托贷款 36 3.2.1 委托贷款申请 36 3.2.2 委托贷款审核 37 3.2.3 委托贷款确认放贷 38 3.2.4 委托贷款确认收款 39 3.2.5 委托贷款办理确认 40 3.2.6 委托贷款查询 42 3.2.7 委托贷款展期申请 43 3.2.8 委托贷款展期审核 45 3.2.9 委托贷款展期办理确认 46 3.2.10 委托贷款展期查询 48 3.2.11 委托还款申请 50 3.2.12 委托还款审核 51 3.2.13 委托还款确认还款 52 3.2.14 委托还款确认收款 53 3.2.15 委托还款办理确认 54 3.2.16 委托还款查询 56 3.3 银行循环借款 58 3.3.1 循环透支账户维护 58 3.3.2 银行循环借款申请 59 3.3.3 银行循环借款审核 61 3.3.4 银行循环借款执行 62 3.3.5 银行循环借款查询 64 3.3.6 银行循环还款申请 65 3.3.7 银行循环还款审核 67 3.3.8 银行循环还款执行 68 3.3.9 银行循环还款查询 70 第4章 担保管理 72 4.1 担保申请 72 4.2 担保审核 73 4.3 担保办理确认 74 4.4 担保单据查询 76 4.5 质押台帐 78 术语表 80 附录 82 前 言 中国航油资金管理系统用户手册 针对中国航油集团公司决定建立统一高效一流的资金管理平台，加强集团资金监管和运作，实时掌握全集团资金状况，规避资金风险等业务需求。东软运用Neusoft MPC资金集中管理软件产品，设计建立了“中国航空油料集团公司资金管理系统”（以下简称“中国航油资金管理系统”）。 为了对“中国航油资金管理系统”的系统的主要功能及操作方法做全面介绍，使您深入浅出地了解该系统，并能灵活、有效地应用该系统，提升管理，帮助您获得成功，我们编写了中国航油资金管理系统用户手册（系列）。它们将包含中国航油资金管理系统的详细系统功能，内涵东软MPC解决方案的核心内容，系统功能按应用业务过程划分多个部分，进行详细阐述。 中国航油资金管理系统用户手册系列主要有以下部分组成： 1、资金预算 2、融资 3、资金池 4、国内结算 5、国际结算 6、日常业务 7、领导驾驶舱 关于本手册 本手册向使用人员描述了中国航油资金管理系统的融资管理部分，按功能点展开，对操作进行说明。当其中一个模块适用于不同的组织或岗位、且面向不同的组织或岗位所操作的功能有差异时，手册将说明差异。 需要提醒注意的是，本手册中的界面图片只是列举的实例，可能与您在实际操作时略有不同。 阅读对象 本手册适于中国航油集团资金管理系统相关业务人员，操作用户，维护人员及相关岗位（根据“中国航油资金管理系统项目组”相关文档规定）人员阅读。 前提和假设 假设您在本手册涉及的业务领域具有较好的工作经验和知识，并假设您对本系统基础知识有整体的了解。 致谢 感谢您使用我们的产品及用户手册。我们将期待您的反馈意见，您可以说明您对我们的产品或用户手册的意见和建议，可以直接联系我们或通过相关机构反馈给我们。 系统概述 系统综述 中国航油集团资金管理系统将通过建立集团资金账户的集中监管体系、资金结算体系、信贷融资管理、资金预算、票据管理等体系，有效整合资金动态信息，实现异地资金结算、控制与管理功能，规范和支撑业务操作。通过搭建集团资金共享平台，加强资金计划控制，统一收支，统一结算，统一账户管理，强化计划对结算的控制与执行，解决内部应收应付结算问题，强化费用管理，实时监控账户变动、现金流量，提供资金预测功能，