个人理财全局的规划.pptVIP

个人理财全局规划 实施步骤 * 个人理财服务系统覆盖的领域 股票（含模拟） 外汇（含模拟） 基金 房产 信托 保险 其他 * 系统运作模式和定位 以提供平台和资讯为主。在整体个人理财规划建议的下，提供各种理财工具的平台和资讯。 把握整体指导和单项实施相结合。 * 1.1.1服务平台后台（图例） * 1.1.2服务平台后台详解 理财研究所：（分业务研究部和基础研究部）业务研究部：外汇投资研究团队、股票市场研究团队（含债券市场。分国内和海外）、信托基金（含普通基金）研究团队、商业保险研究团队、不动产投资研究团队、融资部、税务规划部。各个团队除了基础研究外，需要作出具体的投资建议和投资预警。同时每个团队都要加强相关的其他组织的联系，更好的服务客户。 基础研究部：金融工程部（含精算师）——负责金融工程方面的工作，对风险、收益，各金融工具的对比等方面的研究。计算每个投资方向的风险度情况，并提交给编辑总部。同时负责完成业务研究部提交的课题。存款部——负责存款项目的利率方面研究和配置。投资信息部——负责信息的采集和归类，并进行粗加工。一方面提交给客户，一方面提交给研究部 分析使用。宏观部（含政策组）——主要负责对国内、国际宏观经济的研究，对政策走向进行预测和分析。提交给研究部使用和部分供应客户。行业研究部——对各行业进行细致的分析，提出预警或是关注信号。编辑总部——