SAS 反洗钱方案介绍.pdf

SAS 反洗钱方案介绍 1. 1 系统架构的整体介绍 图1 SAS AML 解决方案架构 为了帮助金融服务机构满足新需求和新法规，SAS推出了SAS AML解决方案。建立在 屡获大奖和公认的SAS金融服务平台之上，该解决方案提供通用的端到端的软件包，加上无 与伦比的对可疑活动的管理，检测，跟踪，归档和报告，将极大地提高机构的效率。 该系统有五个主要部分: 数据管理 预警引擎 调查部分 发现部分 管理部分 通过提供一个完整的，集成的解决方案，SAS反洗钱解决方案消除了由于整合风险带来 的失败风险。 1.1.数据管理(Data Management) 数据管理部分合并和清理来自企业所有领域的数据，延伸的源系统，渠道，流程和数据 源。除了存储一些汇总的数据，如关于客户的历史行为数据的，包括客户交易的频数，近期 和数量等以外，健壮的数据集市以最小粒度水平存储数据。物理数据模型是建立在基本的时 间维度，客户维度，账户维度，渠道和产品维度上的，包括关于交易(流入和流出)和买卖信 息。如果机构已经将数据整理到一个数据知识库里，数据管理组件允许对现有的知识库进行 直接映射。 数据管理作为SAS反洗钱解决方案的组成部分，为浦东发展银行RFI系统提供了数据获 取、数据整合、数据管理和数据服务的基础，是浦东发展银行RFI系统第一期迫切需要建设 的部分。 数据的抽取、映射、转换加载将原有业务系统和外部的数据按照银行智能数据仓库数据 模型的要求整合。在这个过程中需要完成数据的抽取、清洗、转换、整合、传输、加载等操 作，是银行智能数据仓库构建过程中最为复杂的一个环节。 SAS数据访问引擎提供了对当前所有流行的多种数据源的高效、直接、透明访问，如： 关系型数据库系统DB2/Oracle/SQL Server/ Teradata/Informix等，非关系型数据库系统 ADABAS/ CA-IDMS等，企业业务应用系统SAP/Siebel/PeopleSoft/Oracle Applications SAS Management Console提供一个标准化的，通用的管理工具。该工具以单点的管 理方式帮助企业跨整个信息价值链来支持各项技术。这是一种基于 Java 的应用，采用可扩 展插件的体系结构提供管理能力，因此也相应降低了培训的时间以及管理的工作负担。通过 可重复的过程, 这个工具能够使企业支持标准化的操作流程并能最小化人工的工作。 SAS元数据管理，SAS通过开放元数据服务器对元数据进行集中注册、存储和管理，并 通过SAS Management Console （SMC ），对整个浦东发展银行RFI系统平台所使用的元数 据进行集中管理。银行智能数据仓库中所有的应用共享一个开放式元数据存储库 SAS作为数据仓库和商务智能的领先厂商，具有强大的数据管理和操作能力，银行智能 数据仓库的ETL （数据抽取、转换、加载）可以采用SAS的先进ETL工具- ETL Server，也 可以采用SAS传统的数据管理编程语言来实现。 SAS ETL Server是唯一拥有全面集成的、现成的、可定制的数据清理程序、从台式机 到大型机的全面的平台支持、以及定义定制的公司数据解释标准的可编辑的知识库的ETL 解决方案。它还包括交互式 ETL开发环境，以及一组可以在多个平台上同步运行的开放和 本地专用数据接口（Native Drivers）、多线程、并行处理数据提取和转换引擎，从而可以最 大限度地减少大型数据传输的需求，为ETL流程提供卓越的灵活性和吞吐量。它还提供完全 负载平衡的调度，以及工作计划、工作和资源相关性管理。 图2 SAS ETL Studio SAS ETL Server是一个高性能的数据整合平台。该平台能将企业不同存储格式的信息 及时地、低成本地、有效地方式整合起来，并且是以项目生命期的方式管理元数据。SAS ETL Server能够从异构的平台上访问和抽取所有的数据格式，它不仅仅依靠SQL语言，还为数据 操纵、质量和分析提供内置的SAS能力。 SAS ETL Server是唯一的完全集成在端到端的业务智能体系架构中的ETL解决方案。 该服务器在整个SAS智能价值链中实现标准化的