投資決策分析系統.pdf

投資決策分析系統實務實習 CMoney 投資決策 何謂投資 利用目前多餘的資金，從事未來具有增值效益的活動。 何謂投資決策 設定投資政策 績效評估與投資組合的調整 •投資目標 •績效評估 •投資限制與偏好 •投資組合的調整 投資策略的發展與執行 追蹤市場與投資人條件變化 •形成市場預期 •市場行情變化 •資產配置策略 •投資人條件變化 •標的選擇 Page 2 資料來源：謝劍平 投資學基本原理與實務 投資決策 誰需要投資決策 老師? 學生? 上班族? 現代每個人都要! 投資決策所面臨的困難 • 本身投資需求不明 • 想投資之標的物不甚了解 • 難以掌握市場情況 • 缺乏投資決策能力 Page 3 資料來源：謝劍平 投資學基本原理與實務 投資決策問題 是否可由公司的營收狀況推估未來股價表現，以作為 投資策略之依據。 股利發的多的公司，買該股票是否會賺錢? 投資保守的人，怎麼選擇基金來保障自己的投資? Page 4 課程目標 了解投資標的（包含證券、債券、期貨、選擇權與基 金等…）的實際行情 了解實際市場情況 投資決策的方法與步驟 利用投資決策分析系統幫助投資決策的形成 Page 5 何謂投資決策支援系統? 投資決策支援系統是以電腦為基礎，透過交談方式以協助投資者使用資料 及分析模組，以解決非結構化的投資決策問題，使投資決策更具效益。其 具有下列特點： (1) 採圖形對話視窗介面，隨時提供線上操作輔助說明，方便使用者操作 (2) 系統囊括投資操作所需絕大部分資訊，提供一整體性分析架構 (3) 系統提供策略操作的能力，針對不同的巿場情況，分析不同的操作策 略，並可瞭解投資策略可能的收益情形。 Page 6 資料來源：謝劍平 投資學基本原理與實務 CMoney系統架構 Page 7