邮政储蓄公司业务流程及风险点介绍PPT培训课件.pptVIP

;营业网点岗位设置;一、网点岗位设置 ;一、营业网点岗位设置;一、营业网点岗位设置;一、营业网点岗位职责;（二）业务主管： 1．按要求对柜台业务中需要业务主管审核的业务进行审核并授权，对其合法性、合规性负责。 2．按照规定对本机构印章及重要机具的保管与使用情况、各类凭证及实物的交接登记手续、各类登记簿的设置与使用等进行检查，记录检查情况，并对其真实性及检查结果负责。 3．负责对本机构柜员的使用情况及交易权限进行检查，并对检查结果负责。 4．负责本机构的尾箱增设、注销操作，负责监督柜员尾箱之间的交接，并对其真实性负责。 5．按照规定对本机构内、外部账务核对情况进行检查，记录检查情况，并对检查结果负责。;一、业务主管岗位职责;综合业务岗： 1．负责处理各类内部账户的账务工作。 2．负责保管各类需专夹保管的票据底卡。 3．负责处理各类来账。 4．经办有关的查询、查复工作，包括系统内、外银行承兑汇票的查询，执法机关的查询等，经业务主管审核签字后发出。 5．负责定期处理、核对、检查各类过渡账户、待销账户的挂账。 ;;1．负责每日同城票据交换的提出和提入，打印各类提出提入清单，做好清算票据的交接工作。 2．负责保管和使用同城清算专用章。 3．负责为银行汇票和银行本票编押。 4．负责为银行汇票和银行本票压数。 ;一、对公经办复核岗岗位职责;邮政储蓄的发展历程; 1．负责受理与现金收付有关的业务。 2．严格按制度规定保管和正确使用现讫章。 3．负责反假币工作。;二、营业网点岗位控制;;;;二、对公存款账户管理规程;客户信息建立操作流程 1、客户提交资料 单位客户需提交营业执照、组织机构代码证、基本户开户许可证等相关证明材料及复印件（详见开户相关文件资料）。尚未开立基本存款账户的单位，在建立客户基本信息时可不提供基本户开户许可证，但开立完毕后应调用[02002客户基本信息修改]进行补录。组织机构代码是判断客户信息存在唯一性的重要条件，因此，有组织机构代码证的单位，应提供组织机构代码证。 单位客户的经办人应提供本人身份证原件及复印件。 2、审核 经办柜员收到申请人递交的营业执照、组织机构代码证等相关证明材料及复印件，审核各类证明材料及复印件是否齐全、是否真实有效。 审核无误后在证明材料复印件上注明“与原件核对一致”后，交由业务主管审核确认。 ;系统录入 经办柜员调用[02101按客户名称查询客户编号]或[02102按证件查询客户编号]交易，查询该客户编号是否存在，若存在，则核对单位名称等资料是否一致，若不存在，方可办理在系统中为该客户建立基本信息。 经办柜员调用[02001客户基本信息建立]交易，根据客户提供的证明材料，录入相关信息。 “单位中文全称”栏录入营业执照或组织机构代码证上的客户全称。 ;“基本账户开户行”、“基本账户号”、“基本账户开户许可证编号”、“基本户开户许可证核准号”在单位未开立活期基本户前不输入，在活期基本户开户完成后，开户行需办理[02002客户基本信息修改]交易，补录相关信息。 “注册日期”录入证明文件上记载的注册日期。 “地址”是联系客户和寄递对账单的基础，单位地址和注册地址应完整、准确地录入。 经办柜员录入完毕后，业务主管审核授权，提交主机。 交易成功，系统回显客户编号。经办员根据系统提示打印内部通用凭证。 客户基本信息打印成功后，系统联动[02003客户其他信息维护]交易对客户其他信息进行新增。柜员也可以单独调用[02003客户其他信息维护]交易进行事后补录，具体操作流程参考客户信息修改部分。 交易成功，根据系统提示，插入内部通用凭证打印客户其他信息。 证明材料复印件作为内部通用凭证的附件随当日业务档案一并上交事后监督。 ;客户信息修改 ;客户信息注销 ;客户信息注销操作规程;存款业务;单位活期存款开户 ;活期开户的基本规定;活期开户的基本规定;活期账户的基本规定;活期开户有关期限的规定： ;活期开户有关期限的规定;需要纳入专用存款账户使用和管理的资金 ;临时存款账户有效期的相关问题 ;活期开户基本规定;活期开户的基本规定;开户流程;变更流程;客户开户具体规定;客户开户具体规定;注册验资或增资验资具体规定;客户开户操作规程：增资验资开立账户;客户开户操作规程：开立专用存款账户应出具的证明文件;客户开户操作规程：专用存款户;撤销流程;备案类银行账户的开立、变更、撤销流程 ;非结算类账户 ;非结算类账户;非结算类账户;非结算类账户;;;;三、现金存取款业务相关规定;现金存款风险提示;存款：支票转账方式 ;存款：支票转账方式（其他转账） （重点）;存款：支票转账方式（其他转账） （重点）;存款：支票转账方式（其他转账会计分录） （重