流程银行与精细化管理 调查报告 表格模板 实用文档.ppt

流程银行建设纲要 引言 概述 国外银行业银行再造及其发展 国内银行流程银行建设背景 流程和商业银行流程的内涵 流程银行建设的理论基础 流程再造、银行再造和流程银行 流程银行建设框架 流程银行建设的主要原则 流程银行建设的实施路径 流程银行建设的重要意义 商业银行 “流程银行” 的实践(结合实际模式分析) 总分支组织架构的再造 流程银行垂直化管理模式 主要流程再造 银行流程再造的挑战 流程银行建设是一场管理模式的改革，以实现管理机制和发展方式的根本转变，以保证各级农村信用社能够在规模、速度、质量、效益统一基础上的协调健康发展。这一场改革的起步就是实现流程化管理。 流程化管理就是从农村信用社的发展战略出发，从满足顾客需求出发，从业务发展和业务创新出发，进行流程规划与建设，建立流程组织机构，明确流程运行中的合规要求，确定业务条线和管理环节的岗位责任，监控与管理流程操作中的各类风险，评审流程运行绩效。 流程化管理是金融企业实现科学管理的重要手段。按工序精确分解若干流程，金融企业在提供金融服务时，把相关政策、规定以及各个业务条线每项业务的处理程序、标准、风险控制点、操作办法等进行准确的界定、划分，形成员工共同遵守的明确的规则和准则。同时进行严格的监督与制约，避免操作风险和案件损失。在对业务流程进行科学合理安排的基础上实现人力资源的有效配置。“靠制度管人，按程序办事”，就是流程化管理的基本要求。只有并针对国内国外配置所设计的管理要素，金融企业管理的有效性才能够得以保障。 从近几年中小银行发展证明，迫切需要一个良好规范的流程化管理体系来支持当前的改革和业务发展，并以此为基础，达到有效防范风险，提高管理水平，实现可持续发展的目标。 流程化管理更是农村信用社建设现代化金融企业的必由之路。 改革的目的不是单纯的“输血”，而是培育和恢复“造血”功能，即在给予农村信用社政策扶持的同时，激励和引导其切实转换经营管理机制，完善法人治理结构，逐步走上长期可持续发展的良性轨道，真正成为自主经营、自我约束、自我发展和自担风险的市场主体，建设成为新型的现代金融企业。 也是巩固改革成果、促进改革发展的重要手段。它通过制定和完善内部管理制度，规范业务工作流程，最终形成一种固化、良性的运作模式，促进农村信用社业务快速发展和经营效益根本改善，最终实现向现代金融企业过渡。 银行业金融机构的管理不单纯是基于流程的管理，更是基于风险的流程管理，内部管理制度同样也要有利于机构的业务流程管理，服务于整合管理各类风险的需要。各业务条线制度的相关政策。程序、操作规程等组成了满足整个业务流程管理要求的相关制度，成为指导员工实际操作的标准。合规部门的大量工作就是要在确保内部管理制度合规性的同时，确保全辖内部管理制度的体力化和系统化，以提高管理效率和制度的执行力，从而有效实现包括合规风险管理在内的全面风险管理。 任何策略远景的实现、信息系统的导入、企业文化价值观的具体呈现，终将落实到流程，所有流程再造的核心均是以流程为改善企业经营业绩的对象，以流程导向式的扁平化组织去的金字塔形的阶层组织，才能大幅度提高业绩，不断保存企业的活力。 按客户和市场需求设置业务流程，进而设置部门，做到从前台销售到中后台系统支持的一体化，形成一套为客户“量身定做”、“一票直达”的服务机制，同时强调内部主要业务条线的系统经销、管理和核算，从而更加有效地保证对客户的各项需求提供快速的服务，也是有利于区分责任。 从总体来说，流程化管理区别于传统的管理模式的主要特征在于： 决策程序化。在流程化管理的模式下，一切以流程为中心，经营管理层通关运行科学方法进行决策，并把决策活动约束在既定流程中，避免内部决策受决策人的知识结构、情绪波动、感情冲动、价值偏好等方面的影响，使联社任何一项重要决策都是一种推动农村信用社发展的最优选择。 组织系统化。流程化管理强调联社辖属的信用社、业务条线、管理职能部门以及各个岗位，必须严格按照联社的目标功能作用要求和内部彼此之间的关系来设立和协调。各业务条线和经营单位都是在联社统一协调下进行流程化运作，业务和管理各个环节紧密相扣，互相协作，互相协调。 奖惩有据化。现代企业都需要对每一位员工工作好坏进行合理的评价和奖罚。对于这种奖惩必须有事先的约定。实行流程化管理，每个流程都有具体的分工和明确的职责，每个员工都能预测和制度自己行为的后果，从而为联社考核员工提供明晰的标准和依据控制，每位员工都按照既定的流程要求工作，所有人（包括领导层）的行为都要服从这个流程的要求， 管理行为标准化。实施流程化管理，对管理人员实施管理的行为过程要求进行具体明确的界定，包括如何进行有效的沟通，授权如何进行公平的客观的绩效考核，如何对员工的积极表现和贡献进行公正的奖赏等，这