4-保全知识（保险运营知识幻灯片）.ppt

Thank you! * 保全知识 WELCOME TO NATCⅡ（O） 2007年6月版 生命的成长过程往往充满了历奇和未知。当您将保单交给客户之后，千万别以为销售工作从此划上了一个圆满的句号。如果把我们的职责比喻成一位园丁，幼芽破土后的成长必定需要我们不断地浇水、施肥、修剪。 浇水 施肥 修剪 我们浇水的动作也就相当于我们在保单维护过程当中对客户的服务动作，就是我们所说的契约保全。 补退费类变更 项目 客户资料类 变更项目 权益类变更 项目 非传统险类 变更项目 注：本课程中所涉及的业务规则及要求如与现行规则不一致，均以总公司下发的最新规则为准。 变更类保全服务 公司柜面 投递箱 网点物流 银行柜面 网络/电话 信函/传真 办理变更的途径 95511 或 天网、地网、人网 注：各渠道可受理的保全项目范围不同，详见保全规则要求。 常见保全项目的应备资料 变更类保全服务 1、2、3、8 投保人 退保 2、3、4、8 投保人 保单借款 2、3 投保人 保单补发 2、6、8 投保人 复效 2、8 投保人 保单还款 2、5、7 生存受益人 生存保险金转账给付授权 2、8 投保人 续期交费方式变更（账号变更） 2、3 投保人 保单迁出 1、保险单 2、申请书 3、投保人有效身份证件 4、被保险人有效身份证件 5、生存受益人有效身份证件 6、健康及财务告知 7、以生存受益人为户名的个人银行结算账户 8、投保人为户名的个人银行结算账户 2 投保人 地址变更 应备资料 应备资料 申请资格人 项目 客户资料变更项目的种类 地址变更 客户资料变更 签名变更 客户资料变更项目 办理地址变更的注意事项 受理时间：保单效力终止前 申请人资格： 投保人 操作注意事项： 1. 必须向客户确认是地址变更还是省内迁移； 2. 地址变更时不需更改保单区域码，保单的后续服务仍在原机构； 3. 省内迁移变更保单区域码，迁移后若为在职单，则服务人员为迁出机构原业务人员，若为离职单，则服务人员为迁入机构安排，但信函统一由迁入机构或二级机构寄发；省内迁移时需提醒客户办理账号变更(已实现省内统一转账的机构不需提醒)； 4. 跨二级机构的地址变更须通过保单迁移处理。 客户资料变更类保全服务 办理客户资料变更的注意事项 受理时间：保单效力终止前 申请人资格： 投保人 操作注意事项： 1.更正内容： —在不影响合同权益的情况下，被保险人、受益人可以申请办理个人资料更正与补充，但需要提供相关证明材料； 2.可能需要同时变更的保全内容： —如对客户生日、性别进行变更（年龄性别进行 变更且发生保费变化），应在年龄错误变更中进行操作。 —如此项保全变更涉及到签名抠取问题，必须要求资格人在申请书的指定位置上亲笔签字，且资格人签字必须符合公司扫描要求。 客户资料变更类保全服务 办理签名变更的注意事项 受理时间：保单效力终止前 申请人资格：签名变更人 操作注意事项： 1. 投保人、被保人签名资料以投保单上客户所留签名或最新变更的签名为准； 2.如受益人为投保人或被保人，则受益人的签名自动默认为投保人或被保人的签名资料。如无受益人签名资料则在受益人第一次领取生存金时留下签名； 3.变更签名后新签名默认为有效签名，原有签名将作为资料备查； 4.如客户还投保有其他保单的，建议同时申请签名变更。 客户资料变更类保全服务 办理签名变更的注意事项 受理时间：保单效力终止前 申请人资格：签名变更人 操作注意事项： 5.签名风格变更时，“保险合同变更申请书”上须同时签署签名风格变化前后的签名，且签名风格变化前的签名须与原留存于公司的签名样本一致。若客户无法签回原签名，则资格人须持本人有效身份证件到公司办理。 6.原签名为代签名的，资格人需在原始代签名单证或其影像打印件签名处补签名、签署日期，并出具代签名的情况说明；若客户对原始代签名单证的告知内容不认同时，需先填写“补充告知申请书”，并办理补充告知保全作业； 7.生效时间：批注日。 客户资料变更类保全服务 办理补退费类保全服务项目 犹豫期退保 退保 复效 年龄性别错误更正 新增附险 减额交清 加保 减保 保单借款 保单还款 生存保险金领取 累计红利领取 交费年期变更