理工监测对外担保管理制度(2007年度11月)2010.01.13.pdfVIP

宁波理工监测科技股份有限公司对外担保管理制度 宁波理工监测科技股份有限公司 对外担保管理制度 第一章 总 则 第一条 为维护投资者的合法利益，规范公司的担保行为，控制公司资产运营风险，促 进公司健康稳定地发展，根据《中华人民共和国公司法》（简称《公司法》）、《中华人民共和 国担保法》、中国证监会《关于规范上市公司对外担保行为的通知》和本公司章程，结合本公 司实际，特制定本办法。 第二条 本制度所称“担保”指公司按照法律、法规及规范性文件的规定或者当事人的 约定，非公司经营性活动直接需要而为他人承担的债务提供的保证、抵押或质押。具体种类 包括但不限于借款担保、银行开立信用证和银行承兑汇票担保、开具保函的担保等。 第三条 本制度所称“对外担保”，是指本公司为他人提供的担保，包括本公司对控股子 公司的担保。所称“对外担保总额”，是指包括本公司对控股子公司担保在内的本公司对外担 保总额与本公司控股子公司对外担保总额之和。 第四条 公司担保均由公司统一管理，公司财务部为公司担保行为的职能管理部门。未 经公司董事会或股东大会的批准，公司不得以任何形式提供对外担保，也不得与任何单位相 互担保。公司提供对外担保，应当采取互保、反担保等必要的防范措施。 第二章 对外担保管理 第一节 对外担保对象 第五条 公司对外担保对象应具有独立法人资格，有较强偿债能力，具备下列条件之一： （一）因公司业务需要的互保单位； （二）与公司有现实或潜在重要业务关系的单位。 第六条 虽不符合第五条所列条件，但公司认为需要发展与其业务往来和合作关系的申 请担保人，风险较小的，经公司董事会（或股东大会）同意，可以提供对外担保。 第七条 股东大会在审议为股东、实际控制人及其关联方提供的担保议案时，该股东或 受该实际控制人支配的股东，不得参与该项表决，该项表决由出席股东大会的其他股东所持 表决权的半数以上通过。 第八条 公司为他人提供担保，须采用反担保等必要措施防范风险。申请担保人提供的 于2007年11月23日经2007年度第一次临时股东大会通过生效 第 1 页 共 6 页 宁波理工监测科技股份有限公司对外担保管理制度 反担保或其他有效防范风险的措施，必须与需担保的数额相对应，且，反担保的提供方应当 具有实际承担能力。申请担保人设定反担保的财产为法律、法规禁止流通或者不可转让的财 产的，应当拒绝担保。 第九条 公司为互保单位提供担保的，应当要求互保单位提供证明其资信情况基本资料。 互保实行等额原则，对方超出部分应要求其提供相应的反担保。 第二节 对外担保调查 第十条 在公司对对外担保事项进行审议前，财务部应要求申请担保人提供其基本资料， 并对申请担保人提供的资料进行调查，确认资料的真实性，掌握被担保人的资信状况，对该 担保事项的收益和风险进行充分分析。 第十一条 为证明申请担保人的资信状况，应至少要求申请担保人提供以下基本资料： （一）申请担保人基本资料(包括企业名称、注册地址、法定代表人、经营范围等工商登 记情况，以及是否与本公司存在关联关系等情况) ； （二）最近一期的财务报表、最近一年经审计的财务报告及还款能力分析； （三）债权人的名称； （四）对外担保方式、期限、金额等； （五）与债务有关的主要合同的复印件； （六）提供的反担保情况，包括反担保的方式、反担保的可靠性，以及是否存在法律障 碍等； （七）其他重要资料。 第十二条 财务部同时应通过申请担保人的开户银行、业务往来单位等各方面调查其经 营状况和信誉状况。 第三节 对外担保审批权限与审查程序 第十三条 公司对外担保按照如下审批权限进行审批： （一）公司对外担保必须经董事会审议，公司对外担保出现《